スペインの2013年1月の銀行の支払い滞納(債務不履行)は、2012年12月より1'9%の32億0000'0000ユーロ増加して、1707億0000'0000ユーロに。
La morosidad en la banca vuelve a subir en enero hasta el 10,7% del crédito
El descenso de diciembre por el traspaso al banco malo se queda como un espejismo
El sector tiene 170.000 millones de difícil recuperación y menos de 1,6 billones en crédito
El País Madrid 19 MAR 2013 - 10:15 CET
El descenso de la morosidad que registró la banca el pasado diciembre por motivos contables —el traspaso de activos tóxicos al banco malo ya que, pese a su nombre, no entra dentro de las estadísticas del Banco de España— se ha quedado en un simple espejismo. Según los nuevos datos que ha publicado este martes el supervisor bancario, el volumen de créditos dudosos avanzó en enero hasta el 10,7%, tres décimas más que a cierre de 2012.
En dinero contante y sonante, este porcentaje equivale a 170.700 millones de euros de difícil recuperación, unos 3.200 millones más que en diciembre, lo que supone un salto del 1,9%. Frente al mismo mes de 2012, el incremento de la morosidad en la banca es del 18% y eso que el pasado diciembre las entidades nacionalizadas traspasaron al banco malo activos inmobiliarios por 54.000 millones, lo que tiró hacia abajo del crédito y motivó el primer recorte de la tasa de mora tras 17 meses consecutivos de subida. No obstante, el Banco de España no especificó qué cantidad de estos créditos e inmuebles que han salido del balance de los bancos estaban contabilizados como impagados.
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Donde no hay ningún cambio de tendencia es en el crédito, que desde septiembre no para de bajar con o sin traspaso de activos a la Sareb. En enero, el saldo vivo de los préstamos pendientes de devolver a la banca era de 1,583 billones de euros, con lo que por primera vez desde abril de 2007 baja de los 1,6 billones por el recorte de la financiación a empresas y familias.
Hasta que llegó el trasvase de activos a la Sareb, la morosidad en la banca estaba en máximos de toda la serie histórica. En noviembre, un mes antes del traspaso, la tasa de mora alcanzó el 11,4%. En términos absolutos, también se alcanzó un récord, con más de 191.000 millones en impagados.
Con vistas al futuro, los expertos advierten de que la morosidad seguirá subiendo hasta que no concluya el proceso de saneamiento de las entidades. Para empezar, en los próximos meses se dejará notar la entrada en concurso de Reyal Urbis, que se declaró en suspensión de pagos en febrero. La inmobiliaria tenía una deuda de 4.400 millones. Del total, unos 3.000 millones corresponden a créditos pendientes de devolver al sector financiero, aunque entre las entidades afectadas había fondos buitre y bancos extranjeros.
Tras la llegada de los activos tóxicos de las entidades nacionalizadas o con ayudas públicas, el banco malo gestiona 107.000 activos inmobiliarios. De llos, 76.000 son viviendas vacías, 6.300 son alquiladas y 14.900 corresponden a suelo. Además, han sido transferidos 84.300 préstamos y 6.200 créditos.
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Delinquencies on the bench goes up in January to 10.7% of credit
The decline in December by the bad bank transfer remains a mirage
The sector has 170,000 million recovery difficult and less than 1.6 billion in credit
The Country Madrid 19 MAR 2013 - 10:15 CET
The decline in defaults that banks recorded last December for accounting purposes, the transfer of toxic assets to the bad bank because, despite its name, is not one of the statistics of the Bank of Spain has been in a mirage . According to new data published on Tuesday by the banking supervisor, the volume of bad loans rose in January to 10.7%, three percentage points more than at the end of 2012.
In hard cash, this percentage amounts to 170,700 million euros of difficult recovery, about 3,200 million more than in December, representing a jump of 1.9%. Compared with the same month of 2012, the increase in defaults in banking is 18% and that last December the entities transferred to the bad bank nationalized property assets 54,000 million, which pulled down the credit and prompted the first cut the default rate after 17 consecutive months of increase. However, the Bank of Spain did not specify how much of these credits and property have left the bank balance was recorded as unpaid.
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Where there is no turnaround is in credit, which since September not to go down with or without transfer of assets to the Sareb. In January, the outstanding balance of loans outstanding to return to the bench was 1.583 billion euros, which for the first time since April 2007 low of 1.6 billion by cutting funding to companies and households.
Then came the transfer of assets to the Sareb, delinquencies on the bench was on top of the entire series. In November, a month before the handover, the NPL ratio reached 11.4%. In absolute terms, also hit a record, with more than 191,000 million in unpaid bills.
Looking ahead, experts warn that delinquencies will continue to rise until they complete the process of consolidation of the entities. For starters, in the coming months will be felt contest entry Reyal Urbis, which filed for bankruptcy in February. The property had a debt of 4,400 million. Of the total, 3,000 million related to outstanding loans to repay the financial sector, even among affected entities had vulture funds and foreign banks.
After the arrival of the toxic assets of nationalized institutions or with public aid, the bad bank manages real estate assets 107,000. From ngs, 76,000 are empty homes, 6,300 are rented and 14,900 correspond to ground. In addition, 84,300 loans have been transferred and 6,200 credits.
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