アンドラは、あなたのイメージを白くしようとします スーパーバイザは、BPAへexpedientaを介入し、ボードを保持 バンコ·デ·マドリッドの辞任ボード ルイス·ペリセアアンドララベリャ12 MAR 2015 - 11時11分CET

EL PAIS

Andorra intenta blanquear su imagen
El supervisor interviene, expedienta a BPA y mantiene el consejo

    Dimite el consejo de administración de Banco de Madrid

Lluís Pellicer Andorra la Vella 12 MAR 2015 - 11:11 CET

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Andorra tries to whiten your image
The supervisor intervenes, expedienta to BPA and keeps the board

     Resigns board of Banco de Madrid

Lluís Pellicer Andorra la Vella 12 MAR 2015 - 11:11 CET

 The new setback suffered by the image of the Andorran banking and, above all, the threat of a sudden reaction of the markets reacted Wednesday to the country's authorities. The threat of the Treasury of the United States to take drastic measures against Banca Privada d'Andorra (BPA), which accused of favoring the laundering of proceeds from criminal activities, forced the Andorran National Institute of Finance (INAF) to open disciplinary proceedings against the entity and appoint two intervening to investigate the allegations. Despite accusations that the anti-corruption unit of the Treasury poured into "senior executives" bank of accepting bribes, the supervisor of the Pyrenean country decided to keep the Board of Directors and the dome of BPA, family owned Cierco. Still, the government has not ruled out further steps if the equipment you ordered inspectors to trace the movements of the bank uncovers irregularities pointing the US Treasury.more

    Andorra intervenes BPA for money laundering
    Andorra opens file to BPA but keeps the board
    The Bank of Spain intervenes Banco Madrid, owned by BPA
    Banco de Madrid, Catalan fondness for Xavier Vidal-Folch
Following the announcement of the intervention of BPA by the Acting Chief Executive, Antoni Martí, Tuesday, Wednesday the Andorran authorities took great pains to convey an image of normality. In front of the headquarters of BPA just waited a dozen customers to demand explanations and, in the worst case, your deposits. There was little noise and all morning, although these were not the only people who came to withdraw their savings or investments before which was the first intervention of a bank in the country. The Finance Minister Jordi Cinca, afternoon admitted that BPA had retired "between 50% and 60% more" than usual cash one day. "There would reach four or five million. No figures are alarming, "said Cinca, who stressed that the atmosphere in the remaining four banks was" completely normal ".
While the Andorran financial authorities stopped the first strike on Wednesday was rife concern in the sector. To start, the seriousness of the facts of which he is accused BPA. The entity has received an ultimatum from the US Treasury could stop her running with American banks, considering it a "major concern" for four cases of alleged money laundering from organized crime. The first has to do with Andrei Petrov, arrested in Spain in 2013 in a case in which the CiU deputy Xavier Crespo is accused; the second, with Chinese entrepreneur Gao Ping, alleged ringleader of the case Emperor and the US Treasury accused of laundering money for an organization that is dedicated, among other things, trafficking in human beings; and the third is related to an alleged embezzlement of state oil company Petroleos de Venezuela. A fourth record, unknown until now, relating to the entity with the Mexican Sinaloa cartel for facilitating the transfer, according to the Treasury, "large amounts" of money from drug trafficking in the United States. The report notes that in all these cases would be involved executives of the entity. The appearance of the alleged derivative in Mexico and the involvement of Andorran managers have reasoned that the prosecution has opened proceedings this week.
The director of the INAF, Maria Cosan said another major issue of concern to the Andorran banking: the "reputation". After Pujol case, the country's financial system is concerned how your image is degraded. Especially in Spain and France, where the main pressures emerged in 2011 to leave behind their tax haven status to undertake a comprehensive package of structural reforms and those who signed the first treaty to avoid double taxation criminalizing flows trade and investment.
In the last two days the Andorran Government has had several meetings with the Association of Andorran Banks, in which representatives of the five states of the country are present. The financial sector still represents 18% of Gross Domestic Product (GDP) of a country whose main activities are tourism and trade. "We must be very careful. We have only five banks, which are associated with a name, Andorra. If one has difficulty can contaminate other, "said Cinca. That fear of contagion did just that those responsible for the remaining four banks begin an offensive with customers, investors and entities that provide services and correspondents. The message was clear, according to financial sources: the investigations were limited to only one entity whose practices could not be generalized.
Finance Minister admits aside "not alarming" effective
He was the director of the supervisor, however, who put more emphasis on the defense of the financial system. "The Andorran financial center has high solvency and liquidity ratios compared to other countries. The reputation and good name of that place have demanded to take action, "noted Cosan. However, the plan so far has not gone away to the board and senior management today. Even by the fact that the US Treasury report draws the headquarters of Andorra la Vella and "senior executives". Moreover, Cosan noted that this is an "intervention and not a replacement of managers". To justify it, he argued that the document was "inaccurate" by not providing specific names of officers involved in criminal practices complained. "They do not indicate what comes executives. A high level manager? Who is that? We can not anticipate until we have information, "maintained.
The Treasury Department has given 60 days to the parties involved in the process to submit their observations. That means, warned the director of the INAF, a final response is expected "before between 90 and 120 days" on measures that could be taken against the entity. Among them, the Treasury shuffles prevent BPA operate with US entities or have it subject to strict controls. "To say what BPA is exposed is precipitated" clinched. Jordi Cinca The minister did not rule out further actions if more information is displayed.

 アンドラは、あなたのイメージを白くしようとします
スーパーバイザは、BPAへexpedientaを介入し、ボードを保持

    バンコ·デ·マドリッドの辞任ボード

ルイス·ペリセアアンドララベリャ12 MAR 2015 - 11時11分CET

 アンドラバンキングの画像と、上記のすべてが被った新しいセットバックは、市場の突然の反応の脅威は国の当局に水曜日に反応した。米国の財務省の脅威は犯罪活動からの収益のマネーロンダリングに有利と非難バンカPrivada D'アンドラ（BPA）、に対する抜本的な対策を取るために、へ大蔵アンドラ国立研究所（INAF）を強制エンティティに対する懲戒手続を開き、疑惑を調査するために介入2を指名。財務省の腐敗防止ユニットは収賄の「上級幹部「銀行に注ぎことを非難にもかかわらず、ピレネー山脈の国の監督は、取締役会及びBPAのドームを維持することを決め、家族がCiercoを所有していた。あなたは、銀行の動きをトレースする検査員を命じた機器が米国債を指して凹凸をuncoversあればそれでも、政府はさらなるステップを除外していません。もっと

    アンドラは、マネーロンダリングのためのBPAを介入する
    アンドラは、BPAにファイルを開きますが、ボードを保持します
    スペインの銀行はBPAが所有バンコマドリードを、介入する
    バンコ·デ·マドリード、ザビエルヴィダル·フォルチためのカタロニア語の溺愛
演技最高経営責任者（CEO）、アントニ·マルティ、火曜日、水曜日アンドラ当局によるBPAの介入の発表腐心した後には正常のイメージを伝えるために。 BPAの本部の前でだけ説明や、最悪の場合には、あなたの預金を要求するダースの顧客を待っていた。これらは国の銀行の最初の介入だった前に、彼らの貯蓄や投資を撤回するようになっただけの人ではなかったが、少しノイズと全ての朝には、ありました。財務大臣ジョルディシンカ川は、午後はBPAは通常の現金1日より "50％と60％以上の間で「引退したことを認めた。 「四、五万人にあり達するだろう。いいえ数値は憂慮すべきはない、「完全に正常な」残りの4つの銀行の雰囲気があったことを強調したシンカ川は言った、 "。
アンドラ金融当局が停止している間水曜日に最初のストライキはセクターではびこって心配だった。 、彼はBPAを非難された事実の深刻さを開始するには。企業は組織犯罪から疑惑のマネーロンダリング4例のための「大きな懸念」を考えると、アメリカの銀行で実行されている彼女を止めることができる米国財務省からの最後通告を受けています。最初は、CIU副ザビエルクレスポが告発された場合には2013年にスペインで逮捕アンドレイ·ペトロフ、関係しています。中国の起業家ガオのPing、天皇と米国財務省は、とりわけ、専用されている組織のためにお金をロンダリング告発事件の疑惑首謀者と第二、人身売買。第三は、国営石油会社石油会社·デ·ベネズエラの申し立て横領に関連している。財務省によると転送を容易にするためのメキシコのシナロア·カルテルとのエンティティに関連するこれまで未知の4番目のレコード、、、、米国では麻薬取引からお金を「大量」。報告書は、これらのすべての場合にエンティティの役員を関与されることを指摘している。メキシコの主張誘導体とアンドラ経営者の関与の外観は、検察は、今週手続を開いていると推論している。
「評判」：INAFのディレクター、マリアCosanは、アンドラの銀行への懸念のもう一つの大きな問題は語った。プジョルケースの後、同国の金融システムは、あなたのイメージが低下しているかを懸念している。特に、メイン圧力が二重課税の犯罪とフローを回避するために、構造改革と最初の条約に署名した人たちの包括的なパッケージに着手する彼らのタックスヘイブンステータスの後ろに残すために2011年に登場し、スペインとフランス、で貿易と投資。
最後の2日間でアンドラ政府は、国の5つの状態の代表者が存在するアンドラ銀行協会、といくつかのミーティングがあった。金融セクターは依然として主な活動、観光、貿易である国の国内総生産（GDP）の18％を表す。 「我々は非常に注意する必要があります。私たちは、名前、アンドラと関連している唯一の5つのバンクを、持っている。一方が他方を汚染することができます難易度を持っている場合、「シンカ川は言った。伝染の恐れが残りの4銀行の責任者は、サービスや特派を提供し、顧客、投資家、団体と攻撃を開始することだけでした。メッセージは、金融筋によると、明らかだった。調査は、その慣行一般化することができませんでした1つのエンティティのみに制限されていました。
財務大臣は「憂慮すべきではない「有効さておき認めている
彼は、金融システムの防衛に重点を置く誰が、しかし、上司のディレクターだった。 「アンドラ金融センターは、他の国に比べて高い溶解力と流動性比率を持っています。その場所の評判と良い名前が行動を取るために要求している、 "Cosanは指摘した。しかし、計画はこれまでのところ、今日取締役会および上級管理職に離れて行っておりません。でも、米財務省報告書はアンドラ·ラ·ベリャと「上級幹部」の本部を描くという事実によって。また、Cosanは、これは「介入としない経営者の交代」であることに注意。それを正当化するために、彼は文書が訴え刑事実務に関わる役員の特定の名前を提供しないことによって「不正確」と主張した。 「彼らは幹部が来る何示すものではありません。ハイレベルのマネージャー？あれは誰？我々は維持された情報を、「持っているまで、我々は予想することができません。
財務省は彼らの観察を提出するプロセスに関与する当事者に60日を与えている。その手段は、エンティティに対して取ることができる措置について「90〜120日の前に」、最終応答が期待されるINAFのディレクターに警告した。その中で、財務省のシャッフルは、BPAは、米国の実体で動作するか、厳格な規制の対象がある防ぐ。 「BPAが析出して暴露されているものと言うには」を締めつけた。より多くの情報が表示されている場合ジョルディシンカ川大臣は、さらに行動を排除しなかった。

 Andorra versucht, um das Bild aufzuhellen
Der Supervisor eingreift, expedienta BPA und hält das Brett

     Tritt zurück Bord der Banco de Madrid

Lluís Pellicer Andorra la Vella 12 MAR 2015 - 11.11 CET

 Der neue Rückschlag durch das Bild des andorranischen Banken und vor allem erlitten, die Gefahr einer plötzlichen Reaktion der Märkte reagiert Mittwoch bis die Behörden des Landes. Die Bedrohung durch das Finanzministerium der Vereinigten Staaten zu drastischen Maßnahmen gegen Banca Privada d'Andorra (BPA), die Begünstigung des Waschens von Erlösen aus Straftaten beschuldigt zu nehmen, zwang die andorranische National Institute of Finance (INAF) bis öffnen ein Disziplinarverfahren gegen das Unternehmen und ernennt zwei dazwischen, die Vorwürfe zu untersuchen. Trotz Vorwürfen, dass die Anti-Korruptions-Einheit des Finanzministeriums in "Führungskräften" Bank Annahme von Bestechungsgeldern gegossen beschloss die Betreuer der Pyrenäen Land, das Board of Directors und die Kuppel des BPA, in Familienbesitz Cierco halten. Dennoch hat die Regierung nicht weitere Schritte entschieden, ob die Geräte, die Sie bestellten Inspektoren, um die Bewegungen der Bank verfolgen deckt Unregelmäßigkeiten zeigt das US-Finanzministerium.mehr

    Andorra greift BPA zur Geldwäsche
    Andorra öffnet Datei an BPA, sondern hält das Brett
    Die Bank von Spanien greift Banco Madrid, Eigentum von BPA befindet
    Banco de Madrid, Katalanisch Vorliebe für Xavier Vidal-Folch
Nach der Ankündigung der Intervention von BPA der amtierenden Chief Executive, Antoni Martí, Dienstag, Mittwoch die andorranischen Behörden gab sich große Mühe ein Bild der Normalität zu vermitteln. Vor dem Sitz der BPA wartete ein Dutzend Kunden, Erklärungen zu verlangen und, im schlimmsten Fall, Ihre Einzahlungen. Es gab wenig Lärm und den ganzen Morgen, auch wenn diese nicht die einzigen, die sich zurückziehen ihre Ersparnisse oder Investitionen, vor dem der erste Eingriff einer Bank des Landes kam. Der Finanzminister Jordi Cinca, gab am Nachmittag, dass BPA hatte "zwischen 50% und 60% mehr" als üblich bar 1 Tag zurück. "Es würde vier bis fünf Millionen. Keine Zahlen sind alarmierend ", sagte Cinca, der betonte, dass die Atmosphäre in den verbleibenden vier Banken sei" völlig normal ".
Während die andorranische Finanzbehörden angehalten der erste Streik am Mittwoch grassierte Sorge in der Branche. Um zu beginnen, die Schwere der Tatsachen, die ihm vorgeworfen BPA. Das Unternehmen hat ein Ultimatum des US-Finanzministeriums konnte sie nicht mehr ausgeführt mit amerikanischen Banken erhalten, da sie darin eine "große Besorgnis" für die vier Fälle von angeblicher Geldwäsche von organisierter Kriminalität. Der erste hat mit Andrei Petrov, in Spanien in einem Fall, in dem die CiU stellvertretender Xavier Crespo ist beschuldigt verhaftet im Jahr 2013 zu tun; die zweite, mit chinesischen Unternehmer Gao Ping, angeblichen Anführer der Fall Kaiser und das US-Finanzministerium der Geldwäsche für eine Organisation, die gewidmet ist, unter anderem die Bekämpfung des Menschenhandels beschuldigt; und die dritte ist eine angebliche Veruntreuung von staatlichen Ölgesellschaft Petróleos de Venezuela zusammen. Eine vierte Rekord, bisher unbekannt, in Bezug auf die Einheit mit dem mexikanischen Bundesstaat Sinaloa Kartell für den Transfer zu erleichtern, nach der Treasury, "große Mengen" Geld aus dem Drogenhandel in den Vereinigten Staaten. Der Bericht stellt fest, dass in allen diesen Fällen würde Führungskräfte des Unternehmens beteiligt werden. Das Aussehen der angeblichen Derivat in Mexiko und der Beteiligung der andorranischen Führungskräfte haben begründete, dass die Staatsanwaltschaft hat ein Verfahren in dieser Woche eröffnet.
Der Direktor des INAF, sagte Maria Cosan weiteres wichtiges Thema von Belang für die andorranischen Banken: die "Reputation". Nach Pujol Fall ist das Finanzsystem des betreffenden Landes, wie Ihr Bild abgebaut. Vor allem in Spanien und Frankreich, wo die wichtigsten Belastungen entstanden im Jahr 2011 hinter ihren Steuerparadies-Status zu verlassen, um ein umfassendes Paket von Strukturreformen und die, die den ersten Vertrag unterzeichnet zur Vermeidung der Doppelbesteuerung Kriminalisierung fließt Handel und Investitionen.
In den letzten zwei Tagen hat die andorranische Regierung mehrere Treffen mit dem Verband der andorranischen Banken, in denen Vertreter der fünf Staaten des Landes vorliegen hatte. Der Finanzsektor stellt noch immer 18% des Bruttoinlandsprodukts (BIP) eines Landes, dessen Haupttätigkeiten sind Tourismus und Handel. "Wir müssen sehr vorsichtig sein. Wir haben nur fünf Banken, die mit einem Namen, Andorra verbunden sind. Wenn man Schwierigkeiten können andere verunreinigen hat ", sagte Cinca. Das Angst vor Ansteckung tat genau, dass diejenigen, für die restlichen vier Banken verantwortlich offensiv mit Kunden, Investoren und Unternehmen, die Dienstleistungen und Korrespondenten liefern beginnen. Die Botschaft war klar, nach Finanzierungsquellen: die Untersuchungen, nur eine Person, deren Praktiken nicht verallgemeinert werden beschränkt.
Finanzminister gibt beiseite "nicht alarmierend" effektive
Er war der Direktor des Vorgesetzten aber, die mehr Wert auf die Verteidigung des Finanzsystems setzen. "Der andorranische Finanzzentrum hat die gute Zahlungsfähigkeit und Liquiditätsgrad im Vergleich zu anderen Ländern. Die Ehre und Ansehen des Ortes haben gefordert, Maßnahmen zu ergreifen ", sagte Cosan. Doch der Plan bisher nicht entfernt an den Vorstand und die Geschäftsleitung heute verschwunden. Auch die Tatsache, dass das US-Finanzministerium Bericht stützt sich die Zentrale von Andorra la Vella und "Führungskräften". Außerdem Cosan merkt, daß dies ein "Intervention und kein Ersatz von Managern". Um es zu rechtfertigen, so argumentierte er, dass das Dokument "ungenau", indem keine spezifischen Namen von Offizieren in kriminellen Praktiken beteiligt beschwert. "Sie zeigen nicht, was Führungskräften kommt. Hohe Manager? Wer ist das? Wir können nicht davon aus, bis wir Informationen "erhalten.
Das Finanzministerium hat 60 Tage Zeit, die in den Prozess einbezogen zur Stellungnahme Parteien gegeben. Das heißt, warnte der Direktor des INAF, eine endgültige Antwort erwartet wird ", bevor zwischen 90 und 120 Tage" auf Maßnahmen, die gegen die Person ergriffen werden könnten. Unter ihnen sind die Treasury Shuffles verhindern BPA arbeiten mit US-Unternehmen oder sind sie unterliegen strengen Kontrollen. "Zu sagen, was BPA ausgesetzt ist, gefällt" sicherte. Jordi Cinca Der Minister schloss nicht aus, weitere Maßnahmen, wenn mehr Informationen angezeigt werden.