最高経営責任者（CEO）は疑惑ロンダリングバンコマドリードで逮捕 ジョアンミケルポープラッツはアンドラエンティティBPA及びそのスペイン語の子会社、バンコ·マドリードの最高経営責任者（CEO）だった S＆Pは、BPAの介入後アンドラにダウングレード ルイス·ペリセアバルセロナ14 MAR 2015 - 9：57 CET

EL PAIS

Detenido el consejero delegado de Banco Madrid por presunto blanqueo
Joan Pau Miquel Prats era el primer ejecutivo de la entidad andorrana BPA y de su filial española, el Banco Madrid

    S&P baja la calificación de Andorra tras la intervención de BPA

Lluís Pellicer Barcelona 14 MAR 2015 - 09:57 CET

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CEO arrested for alleged laundering Banco Madrid
Joan Miquel Pau Prats was the chief executive of the Andorran entity BPA and its Spanish subsidiary, Banco Madrid

     S & P downgrades Andorra following the intervention of BPA

Lluís Pellicer Barcelona 14 MAR 2015 - 9:57 CET

 The insistent rhythm of the ticket accountants rang early on Wednesday at the headquarters office of Banca Privada d'Andorra (BPA) in Andorra la Vella. Bankers returned the money to a dozen alarmed by the intervention of the entity citizens, announced yesterday afternoon by the Government. It was the beginning of the greatest financial crisis that has ever faced the Principality, sparked by a report from the US Treasury accusing BPA favor the laundering of proceeds of criminal organizations. Following the intervention of the bank and the removal of the entire board of directors, on Friday afternoon came the first performance of a criminal nature, with the arrest of Joan Pau Miquel Prats, CEO of BPA and its subsidiary Banco de Madrid.more

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The arrest, police said, was held at 19.00 am on Friday at the home of Miquel, accused of a continuing offense of money laundering. The arrest came just three days after he ripped the investigation of the prosecution and the Financial Intelligence Unit and that, in turn, the banking supervisor and a team of inspectors landed in the family Cierco controlled entity to track movements made from BPA. Police sources explained that after appropriate proceedings, Miquel Prats go to court.
As reported yesterday Diari d'Andorra, arrest the CEO is linked to the case Emperor, the operation that instructs the National Court against the Chinese mafia. According to the anti-corruption unit of the US Treasury, the alleged ringleader of the plot, Gao Ping, had bribed senior managers of BPA to launder criminal money and then transfer it to rooted shell companies in China activities. That would have moved about 20 million euros. Miquel Prats has for years been the right hand of the Cierco and manager of the internationalization of BPA.
The investigation remains open, so it is possible that further arrests are made. Besides Miquel Prats, Andorra supervisor also dismissed two deputy general managers, Santiago de Rosselló and Xavier Campos. Both executives are allegedly related to another case cited by FinCEN document and which is also being investigated in Spain. This is Operation Clotilde, who investigates an alleged plot led by Andrei Petrov, who in 2013 was arrested for money laundering in a case in which the former mayor of Lloret de Mar and deputy Xavier Crespo (CiU) is charged. The National Court issued a letter rogatory in 2013 to tap the phones of the two managers after police investigations will point to repeatedly traveled to Moscow to meet with leaders of the Russian mafia.
After a cautious intervention of BPA on Tuesday, the Andorran financial authorities decided Wednesday night dismiss the board of directors and the three directors and take over the bank. Since then, the meetings of the Government, the INAF and banks have been ongoing to try to stem the bleeding that opened on several fronts.
Andorra found that after the departure of FinCEN report, the operation of BPA was limited to its borders. Almost all banks in the world immediately blocked all transactions with the entity. The financial sector, which represents 18% of Gross Domestic Product (GDP) of the Principality, feared a contagion effect to the entire financial center of the country, which until 2012 was in the blacklist of tax havens by the Organization for Economic Cooperation and Economic Development. This fear led to the Andorran authorities to more forceful action.
Cash withdrawals from the first day, which amounted to 20 million euros, according to financial sources, followed in later days. Customers decided to open accounts at other institutions before difficulties to operate with BPA and even to use their credit cards. The Andorran authorities, once assumed the management of the entity, were devoted to trying to open channels abroad for customers of the entity may operate abroad. Late on Friday, the INAF Monday announced that all orders submitted in recent days will run. Financial sources explained that the other entities so far have had no difficulty operating with foreign banks.
The other open front is the future of BPA, the Andorran government wants to settle soon. The crisis is such that even in meetings with banking has shuffled nationalization of the company, although that option raises concern among families owning banks. The financial authorities encourage a merger with another entity, especially Crèdit Andorrà, with equity of 600 million. The bank, however, wants to put the brakes on this process considering that requires a more thorough for all tainted funds and whether a single operator can assume that absorption test.

 最高経営責任者（CEO）は疑惑ロンダリングバンコマドリードで逮捕
ジョアンミケルポープラッツはアンドラエンティティBPA及びそのスペイン語の子会社、バンコ·マドリードの最高経営責任者（CEO）だった

    S＆Pは、BPAの介入後アンドラにダウングレード

ルイス·ペリセアバルセロナ14 MAR 2015 - 9：57 CET

 チケット会計士の執拗なリズムはアンドララベリャのバンカPrivada D'アンドラ（BPA）の本部事務所で水曜日の早い鳴った。銀行家は、エンティティ市民の介入によって警戒ダースにお金を返され、政府が昨日の午後を発表しました。それは、今までにBPAを非難する米国財務省からの報告に端を発した公国は、犯罪組織の収益の洗浄を支持直面している最大の金融危機の始まりでした。銀行の介入と取締役のボード全体を除去した後、金曜日の午後に、犯罪の性質の最初のパフォーマンスは、ジョアンポーミケルプラッツ、BPAの最高経営責任者（CEO）およびその子会社バンコ·デ·マドリッドの逮捕で、来た。もっと

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逮捕は、警察によると、マネーロンダリングの継続的な犯罪で告発、ミケルの自宅で金曜日の19.00時に開催されました。逮捕は、彼が検察と金融インテリジェンス·ユニットの調査をリッピングし、今度は、銀行監督と検査員のチームが追跡するために、家族の中でCierco制御エンティティを上陸させた、ことをわずか3日後に来たBPAから作られた動き。警察の源は、適切な手続きの後、ミケルプラッツは裁判所に行くことを説明した。
昨日Diari D'アンドラが報告したように、最高経営責任者（CEO）は、ケース天皇、中国のマフィアに対して国家裁判所に指示操作にリンクされて逮捕。米財務省の腐敗防止ユニットによれば、プロットの疑惑首謀者、ガオPingのは、犯罪者のお金を洗濯した後、中国の活動に根ざしたシェル会社に転送するBPAの上級管理職を買収した。つまり、約20万ユーロ移動したであろう。ミケルPratsのは何年もCiercoとBPAの国際化のマネージャーの右手となっている。
調査は開いたままなので、さらに逮捕が行われることが可能である。ミケルPratsのほかに、アンドラ·スーパバイザは、2つの副部長、サンティアゴ·デ·ロッセロとザビエルカンポスを棄却した。どちらの幹部は、伝えられるところでもスペインで検討されているFinCEN文書とによって引用別のケースに関連している。これは2013年に·デ·マルと副ザビエルクレスポ（CIU）の前市長が充電されている場合には、資金洗浄のために逮捕されたアンドレイ·ペトロフ、率いる主張プロットを調査オペレーションクロティルデ、です。警察の捜査を繰り返しロシアン·マフィアの指導者たちに会うためにモスクワに旅を指すようになります後に国立裁判所は2人のマネージャの電話機をタップし、2013年にrogatory手紙を出した。
火曜日にBPAの慎重な介入後、アンドラ金融当局は、水曜日の夜は、取締役会および取締役3を却下し、銀行を引き継ぐことを決めた。それ以来、政府の会議は、INAFと銀行は、いくつかの面でオープンした出血を止めるためにしようとする継続的なされている。
アンドラはFinCEN報告書の出発後、BPAの操作はその境界に限られていたことがわかった。世界のほぼすべての銀行はすぐに、エンティティにすべてのトランザクションをブロックした。公国の国内総生産（GDP）の18％表し金融セクターは、2012年までは経済協力のための機構がタックスヘイブンのブラックリストにあった国の全体の金融の中心地に伝染効果を恐れ、経済開発。この恐怖は、より強力なアクションにアンドラ当局につながった。
金融筋による20百万ユーロで初日からの現金引き出しには、数日後に続く。お客様はBPAで動作するように困難を前に、他の機関で口座を開設することを決定し、さらには自分のクレジットカードを使用する。アンドラ当局は、一度エンティティの管理を想定し、海外で動作できるエンティティの顧客のために海外にチャンネルをオープンしようとしているに専念した。後期金曜日に、INAF月曜日は最近で提出されたすべての注文が実行されることを発表しました。財源は、他のエンティティは、これまで外資系銀行で動作難なくがなかったしていると説明した。
他のオープンフロントはBPAの未来である、アンドラ政府はすぐに解決したいと考えています。危機はそのオプションは、銀行を所有している家族の間で懸念さがあっても、銀行との会合では、会社の国有化をシャッフルしたようなものである。金融当局、600万ドルの株式を持つ別のエンティティ、特に信用アンドラ、との合併を奨励しています。銀行は、しかし、より徹底したすべての汚染された資金のために必要で、一人のオペレータが、その吸収試験を取ることができるかどうかのことを考えると、このプロセスに歯止めをかけるために望んでいる。

 CEO verhaftet wegen angeblicher Geldwäsche Banco Madrid
Joan Miquel Pau Prats war der Geschäftsführer des andorranischen Unternehmen BPA und seine spanische Tochtergesellschaft Banco Madrid

     S & P stuft Andorra nach der Intervention von BPA

Lluís Pellicer Barcelona 14 MAR 2015 - 09.57 CET

 Die eindringlichen Rhythmus der Ticketprüfer klingelte früh am Mittwoch in der Zentrale Büro der Banca Privada d'Andorra (BPA) in Andorra la Vella. Bankers wieder das Geld, um ein Dutzend von der Intervention der Unternehmen Bürger beunruhigt, kündigte gestern Nachmittag von der Regierung. Es war der Beginn der größten Finanzkrise, die das Fürstentum je erlebt hat, von einem Bericht des US-Finanzministeriums beschuldigt BPA löste begünstigen das Waschen von Erlösen aus kriminellen Organisationen. Nach der Intervention der Bank und der Entfernung des gesamten Board of Directors, am Freitagnachmittag war die Uraufführung von strafrechtlicher Art, mit der Verhaftung von Joan Pau Miquel Prats, Geschäftsführer von BPA und ihre Tochtergesellschaft Banco de Madrid.mehr

    Andorra öffnet Datei an BPA, sondern hält das Brett
    Andorra versucht, um das Bild aufzuhellen
    S & P stuft Andorra nach der Intervention von BPA
Die Festnahme, die Polizei sagte, wurde um 19.00 Uhr am Freitag in der Wohnung von Miquel statt einer fort Straftat der Geldwäsche beschuldigt. Die Verhaftung erfolgte nur drei Tage, nachdem er die Ermittlungen der Staatsanwaltschaft und der Financial Intelligence Unit, und dass wiederum die Bankenaufsicht und ein Team von Inspektoren landete in der Familie Cierco geführten Unternehmen zu verfolgen, gerissen Bewegungen von BPA. Polizeiquellen erklärt, dass nach entsprechender Verfahren, Miquel Prats vor Gericht gehen.
Wie gestern berichtet Diari d'Andorra, zu verhaften der CEO ist auf den Fall Kaiser, der Betrieb, die das nationale Gericht gegen die chinesische Mafia weist verbunden. Nach Angaben der Anti-Korruptions-Einheit des US-Finanzministeriums, der mutmaßliche Anführer der Handlung, Gao Ping, hatte Führungskräfte von BPA bestochen, um kriminelle Geldwäsche und diese anschließend auf rooted Briefkastenfirmen in China Aktivitäten. Das wäre etwa 20.000.000 € bewegt haben. Miquel Prats ist seit Jahren die rechte Hand des Cierco und Manager der Internationalisierung von BPA.
Die Untersuchung bleibt offen, so ist es möglich, dass weitere Verhaftungen vorgenommen werden. Neben Miquel Prats, Andorra Supervisor wies auch zwei stellvertretende Geschäftsführer, Santiago de Rosselló und Xavier Campos. Beide Manager sind angeblich zu einem anderen Fall von FinCEN Dokument und das ebenfalls in Spanien untersucht zitiert zusammen. Dies ist Betrieb Clotilde, die eine angebliche Verschwörung von Andrei Petrov, der im Jahr 2013 wurde für die Geldwäsche in einem Fall, in dem der ehemalige Bürgermeister von Lloret de Mar und stellvertretender Xavier Crespo (CIU) geladen verhaftet führte untersucht. Das Nationalgericht gab eine Rechtshilfeersuchen im Jahr 2013, um die Telefone der beiden Manager tippen, nachdem die Polizei Untersuchungen werden zeigen, immer wieder nach Moskau gereist, um mit den Führern der russischen Mafia zu erfüllen.
Nach einer vorsichtigen Intervention BPA am Dienstag beschlossen die andorranische Finanzbehörden Mittwochabend entlassen den Verwaltungsrat und die drei Direktoren und übernehmen die Bank. Seitdem sind die Sitzungen der Regierung, die INAF und Banken wurden fortgesetzt, um zu versuchen, um die Blutung, die an mehreren Fronten eröffnet einzudämmen.
Andorra festgestellt, dass nach der Abreise des FinCEN Bericht, der Betrieb von BPA wurde, seine Grenzen beschränkt. Fast alle Banken der Welt blockiert sofort alle Transaktionen mit dem Unternehmen. Der Finanzsektor, der 18% des Bruttoinlandsprodukts (BIP) des Fürstentums darstellt, befürchtete einen Ansteckungseffekt auf die gesamte Finanzzentrum des Landes, die bis 2012 in die schwarze Liste der Steuerparadiese der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und war Wirtschaftliche Entwicklung. Diese Angst führte zu den andorranischen Behörden zu kraftvoller Wirkung.
Barabhebungen von diesem ersten Tag, der auf 20 Millionen Euro betragen, nach Finanzquellen, die in späteren Tagen. Kunden beschlossen, Konten bei anderen Einrichtungen vor Schwierigkeiten zu öffnen, um mit BPA zu betreiben und sogar ihre Kreditkarten benutzen. Die andorranischen Behörden, sobald übernahm die Leitung des Unternehmens, waren gewidmet versucht, Kanäle für die Kunden des Unternehmens können im Ausland arbeiten im Ausland zu eröffnen. Spät am Freitag kündigte die INAF Montag, dass alle in den vergangenen Tagen vorgelegten Aufträge ausgeführt werden soll. Finanzquellen erklärt, dass die anderen Unternehmen haben bisher keine Schwierigkeiten, die mit ausländischen Banken hatten.
Das andere offene Front ist die Zukunft der BPA, will die andorranische Regierung auf, bald zu begleichen. Die Krise ist, dass auch in Gesprächen mit Banken hat die Verstaatlichung des Unternehmens neu gemischt, auch wenn diese Option gibt Anlass zur Sorge bei Familien besitzen Banken. Die Finanzbehörden fördern eine Fusion mit einem anderen Unternehmen, insbesondere Kredit Andorra, mit einem Eigenkapital von 600 Millionen Euro. Die Bank will aber auf die Bremse zu diesem Prozess bedenkt, dass setzen erfordert eine gründlichere für alle verdorben Fonds und ob ein einzelner Bediener kann diese Aufnahmeprüfung übernehmen.