アンドラは、BPAにファイルを開きますが、ボードを保持します 代理店の報告書は、「あいまいな」のために米国を批判し、4報告された症例は、司法調査中であることを指摘している スペインの銀行はバンコマドリードのボードを保持しますが、二つのコントローラを置く ルイス·ペリセアアンドララベリャ11 MAR 2015 - 16時25分CET

EL PAIS

Andorra abre expediente a BPA pero mantiene al consejo de administración
El organismo critica el informe de EE UU por "poco preciso" y recuerda que los cuatro casos denunciados están bajo investigación judicial

    El Banco de España mantiene al consejo de Banco Madrid, pero pone dos interventores

Lluís Pellicer Andorra la Vella 11 MAR 2015 - 16:25 CET

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Andorra opens file to BPA but keeps the board
The agency report criticizes the US for "vague" and points out that the four reported cases are under judicial investigation

     The Bank of Spain keeps the board of Banco Madrid, but puts two controllers

Lluís Pellicer Andorra la Vella 11 MAR 2015 - 16:25 CET

 The Andorran National Institute of Finance (INAF), the financial supervisor of the Pyrenean country has today opened disciplinary proceedings against Private Banking Andorrana (BPA) to investigate the alleged practices of money denounced by the US Treasury laundering. The anti-corruption unit of the department (FinCEN) today released a report that pointed to the entity had been funneling money from organized crime for several years. The director of the INAF, Maria Cosan, has appointed two interventionist "preemptively" to conduct an investigation of the facts alleged by the US, which instructed by the Financial Intelligence Unit (FIU) of the country. The supervisor, however, has decided to keep the Board and the leadership of BPA.
Also in Spain the board of the subsidiary of BPA, Banco Madrid, will remain in office, but also two inspectors monitor the operations. The executive committee of the Bank of Spain decided yesterday to appoint as auditors Ruled Alejandro Hernandez and Jose Luis Gracia Cáceres, who will oversee the management of the entity for a period of 60 days preventive, to detect irregularities that may have been carried out in the Spanish subsidiary.
Maria Cosan has insisted this afternoon in Andorra in two circumstances to defend its decision to keep the board: first, that the report of FinCEN "calls into question the practices of an entity, but not the rest"; and second, that the four cases of alleged crimes exposed by the Treasury are already under judicial investigation "jurisdictions".
Andorran banks have met this morning to address the crisis of BPA
The director of the supervisor has been critical of the document issued by FinCEN, which has dismissed as "inaccurate". It therefore justified to continue the dome of the entity even though the FinCEN report describes irregular behavior. "They do not indicate what comes executives. A high level manager? Who is that? We can not anticipate until we have news, "raw Cosan, which has clarified that this is an" intervention and not a replacement of managers ".
Cosan has argued that the entity operates as normal despite itself has received calls from customers concerned about the information. The director pointed out that now the Treasury has opened within 60 days to hear the parties, so "it will not be within 90 or 120 days" when the measures taken will be resolved. The report noted even that could be prevented from BPA to operate with US entities. "Say what BPA is exposed is precipitated," he riveting.
In this regard, the head of the Andorran supervisor said the cooperation of the authorities of the country with the US Treasury. Cosan has stressed that the Andorran authorities have cooperated with third countries, including the United States, four open cases. "Some are under investigation. No additional information that lets us know why FinCEN has done it [the report's] now, "he added.
The Andorran financial authorities justify the intervention of BPA on the need to "ensure the functioning of the organization and customer service." However, he noted that it has also been carried out as a matter of "reputation". "The Andorran financial center has high solvency and liquidity ratios compared to other countries. The reputation and good name of the plaza require taking those steps, "he argued. In fact, the Association of Andorran Banks (ABA), composed of the five entities operating in the country, met this morning to address the new crisis in the business. Industry sources admitted that after Pujol case, this case will further damage the image of the Andorran financial system.
Cosan has refused to do self-criticism and said that supervisors are acting normally. "About smoke we can not act," he insisted, referring to the report from the US Treasury. "I cooperate with the US, if they have information that I have, and I do not know," he lamented.

 アンドラは、BPAにファイルを開きますが、ボードを保持します
代理店の報告書は、「あいまいな」のために米国を批判し、4報告された症例は、司法調査中であることを指摘している

    スペインの銀行はバンコマドリードのボードを保持しますが、二つのコントローラを置く

ルイス·ペリセアアンドララベリャ11 MAR 2015 - 16時25分CET

 大蔵アンドラ国立研究所（INAF）、ピレネー山脈の国の金融監督は本日、米国財務省ロンダリングによって非難お金の疑惑慣行を調査するためにプライベート·バンキングAndorrana（BPA）に対して懲戒手続を開設しました。部門の腐敗防止ユニット（FinCEN）は本日、企業が数年前から組織犯罪からお金をファネリングされていたが指す報告書を発表した。 INAFのディレクター、マリアCosanは、国の金融インテリジェンスユニット（FIU）から指示された米国、が主張事実の調査を行うために「先制」2介入任命した。監督者は、しかし、取締役会およびBPAのリーダーシップを維持することを決定しました。
また、スペインでBPA、バンコマドリードの子会社の取締役会は、オフィスに残りますが、また2検査官は操作を監視。監査役がで実施されている可能性が不規則性を検出するために、予防60日の期間、エンティティの管理を監督するアレハンドロ·エルナンデスとホセ·ルイス·グラシアカセレスを、罫線などのスペインの銀行の執行委員会が任命する昨日決めたスペインの子会社。
マリアCosanは、ボードを維持する決定を守るために2の状況でアンドラに今日の午後主張している：まず、FinCENの報告書は「残りの質問に実体の慣行を呼び出しますが、ではない」こと。そして第二に、財務省によって公開された疑惑の犯罪の4例は、司法捜査」の管轄区域」の下に既にあること。
アンドラ銀行はBPAの危機に対処するために今朝会った
スーパーバイザーのディレクターは「不正確」として却下したFinCENによって発行された文書、批判されている。したがって、FinCENレポートが不規則な動作を説明していても実体のドームを継続する正当化した。 「彼らは幹部が来る何示すものではありません。ハイレベルのマネージャー？あれは誰？我々は介入としない経営者の交代」「これがあることを明らかにした生のCosan、「ニュースを、持っているまで、私たちは予想することができません。
Cosanは、企業がそれ自身にもかかわらず、通常通りに動作し、情報を懸念顧客からの電話を受けたと主張してきた。ディレクターは現在、財務省は、当事者を聞くために60日以内にオープンしましたので、対策が解決されるとき、「それは90または120日以内になりません」と指摘した。報告書は、それが米国の実体で動作するようにBPAを防ぐことができたとしても言及した。彼はリベット」、沈殿されているもの、BPAが露出していると言う」。
この点で、アンドラ·スーパバイザのヘッドは、米国財務省との国の当局の協力を述べた。 Cosanはアンドラ当局が米国、​​4つのオープン場合を含む第三国、と協力していることを強調している。 「いくつかは調査中である。 FinCENは今[レポートの]をやってくれた理由を私たちは知ることができます追加情報なし」と彼は付け加えた。
アンドラ金融当局はする必要性にBPAの介入を正当化する」組織と顧客サービスの機能を確保する。」しかし、彼はまた、「評判」の問題として行われていることに留意。 「アンドラ金融センターは、他の国に比べて高い溶解力と流動性比率を持っています。広場の評判と良い名前は、これらのステップを取ることが必要です」と彼は主張した。実際には、アンドラ銀行協会（ABA）は、国で動作する5事業体で構成される、ビジネスに新たな危機に対処するために今朝会った。業界筋は、プジョルケースの後に、この場合はさらにアンドラ金融システムのイメージを損傷することを認めた。
Cosanは、自己批判を行うことを拒否し、監督者が正常に動作していると述べている。 「私たちが行動することはできません煙について、「彼は米国財務省からの報告を参照し、主張した。 「彼らは私が持っている情報を持っている場合、私は、私たちに協力し、私は知らない」と彼は嘆いた。

 Andorra öffnet Datei an BPA, sondern hält das Brett
Die Agentur Bericht kritisiert die USA für "vage" und weist darauf hin, dass die vier Fälle sind unter gerichtliche Untersuchung

     Die Bank von Spanien hält den Vorstand der Banco Madrid, sondern bringt zwei Controller

Lluís Pellicer Andorra la Vella 11 MAR 2015 - 16:25 CET

Die andorranischen National Institute of Finance (INAF), der Finanzleiter der Pyrenäen Land hat heute eröffnet Disziplinarverfahren gegen Private Banking Andorrana (BPA), um die angeblichen Praktiken der Geld vom US-Finanzministerium Wäsche verurteilt zu untersuchen. Die Anti-Korruptionseinheit der Abteilung (FinCEN) veröffentlichte heute einen Bericht, der auf das Unternehmen hatte Geld Trichter von organisierter Kriminalität seit mehreren Jahren darauf hingewiesen. Der Direktor des INAF, Maria Cosan hat zwei interventionistische "präventiv" ernannt, eine Untersuchung der von den USA, die von der Financial Intelligence Unit (FIU) des Landes angewiesen behaupteten Tatsachen durch. Der Vorgesetzte hat jedoch beschlossen, den Vorstand und die Leitung des BPA zu halten.
Auch in Spanien der Vorstand der Tochtergesellschaft von BPA, Banco Madrid, im Amt zu bleiben, sondern auch zwei Inspektoren überwachen die Operationen. Der Vorstand der Bank von Spanien hat gestern beschlossen, ernennt zum Abschlussprüfer kontrolliert Alejandro Hernandez und Jose Luis Cáceres Gracia, der die Leitung des Unternehmens für einen Zeitraum von 60 Tagen präventive, überwachen wird, um Unregelmäßigkeiten, die in der durchgeführt worden sind, zu erkennen spanische Tochtergesellschaft.
Maria Cosan hat heute Nachmittag in Andorra in zwei Fällen bestand darauf, seine Entscheidung, um das Brett zu halten verteidigen: Erstens, dass der Bericht des FinCEN "in Frage stellt, die Praktiken eines Unternehmens, aber nicht die Ruhe"; und zweitens, dass die vier Fälle von angeblichen Verbrechen durch das Finanzministerium ausgesetzt sind bereits im Ermittlungsverfahren "Ländern".
Andorranischen Banken haben heute Morgen getroffen, um die Krise von BPA-Adresse
Der Direktor des Vorgesetzten war von entscheidender Bedeutung des Dokuments durch FinCEN ausgestellt, die als "ungenau" abgetan hat. Es gerechtfertigt, die die Kuppel des Unternehmens, obwohl die FinCEN Bericht beschreibt irreguläres Verhalten fortzusetzen. "Sie zeigen nicht, was Führungskräften kommt. Hohe Manager? Wer ist das? Wir können nicht davon aus, bis wir Neuigkeiten, "raw Cosan, die klargestellt, daß es sich um eine" Intervention und nicht als Ersatz von Managern ".
Cosan hat argumentiert, dass das Unternehmen tätig ist, wie trotz normaler selbst Anrufe von Kunden besorgt über die Informationen erhalten hat. Der Direktor wies darauf hin, dass nun das Finanzministerium hat innerhalb von 60 Tagen geöffnet, um die Parteien zu hören, so "wird es nicht innerhalb von 90 oder 120 Tage", wenn die getroffenen Maßnahmen gelöst werden. Der Bericht stellte fest, dass auch von BPA verhindert werden könnten, um mit US-Einheiten arbeiten. "Sagen Sie, was BPA ausgesetzt ist, gefällt", fügte er Nieten.
In dieser Hinsicht ist der Leiter der andorranischen Betreuer sagte der Zusammenarbeit der Behörden des Landes, mit dem US-Finanzministerium. Cosan hat betont, dass die andorranischen Behörden haben mit Drittländern, einschließlich der Vereinigten Staaten, vier offenen Fällen zusammengearbeitet. "Einige werden derzeit untersucht. Keine weiteren Informationen, die uns mit, warum FinCEN hat es getan [der Bericht] Jetzt, "fügte er hinzu lässt.
Die andorranischen Finanzbehörden rechtfertigen die Intervention von BPA auf die Notwendigkeit, "Sicherstellung des Funktionierens der Organisation und Kundendienst." Allerdings stellte er fest, dass es auch als eine Frage der "Ruf" durchgeführt. "Der andorranische Finanzzentrum hat die gute Zahlungsfähigkeit und Liquiditätsgrad im Vergleich zu anderen Ländern. Die Ehre und Ansehen des Platzes erfordern unter diese Schritte ", argumentierte er. In der Tat, der Verband der andorranischen Banken (ABA), der fünf Auftraggeber im Bereich der Land angehören, traf sich an diesem Morgen, um die neue Krise in der Wirtschaft anzugehen. Quellen aus der Industrie zu, dass nach Pujol Fall dieser Fall weiter das Bild der andorranischen Finanzsystem beschädigen.
Cosan hat sich geweigert, Selbstkritik zu tun und sagte, dass die Aufsichtsbehörden in der Regel handeln. "Über Rauch wir nicht handeln kann", betonte er, die sich auf den Bericht der US-Finanzministerium. "Ich arbeite mit den USA, wenn sie Informationen, die ich habe, und ich weiß nicht", klagte er.