イギリスの銀行監督庁は、スペインのSantander銀行を、投資に関する悪質な助言で、14'7000'000ユーロ(1470万ユーロ)の罰金

EL PAIS

イギリスの銀行監督庁は、スペインのSantander銀行を、投資に関する悪質な助言で、14'7000'000ユーロ(1470万ユーロ)の罰金

El regulador británico multa al Santander con 14,7 millones por mal asesoramiento

La FCA pone una de sus mayores sanciones en el sector de la banca minorista del país

La investigación se llevó a cabo mediante empleados que se hicieron pasar por clientes

La CNMV va a implantar el mismo método del 'mistery shopping' en España

La CNMV enviará ‘espías’ a los bancos en España
EFE Economía Londres 26 MAR 2014 - 10:45 CET

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The British regulator fines to Santander with 14.7 million for bad advice


FCA sets one of his biggest penalties in the retail banking sector of the country

The research was carried out by employees posing as customers

The CNMV will implement the same method of 'mystery shopping' in Spain

The CNMV sent 'spies' for banks in Spain

EFE London Economics 26 MAR 2014 - 10:45 CET

The British regulator has fined Santander UK with nearly £ 12.4 million ( 14.7 million euros) due to " serious deficiencies " in advising their clients , as reported Wednesday the Financial Conduct Authority (FCA ) .
In a statement, the FCA , financial sector regulator , has stated that the bank was fined 12,377,800 pounds ( 14,824,000 euros) for improper investment advice . This is one of the largest penalties imposed on the retail banking sector in the UK and the way in which it was detected was through the figure of mystery shopping . This practice, which is now going to impose the CNMV in Spain is to send employees regulator undercover posing as customers for advice on managing or investing your money.
In response, the British bank said in a statement that it takes " very seriously " their regulatory obligations and has cooperated "fully" with the investigation, and said it will offer customers the ability to "withdraw or revise their investment " .
After an investigation that began in 2012, the FCA noted that Santander UK customers poorly advised on the sale of investment products in their branches and failed to ensure that those who paid the counseling service were sufficiently prepared before making recommendations . While research has focused regulatory body in several UK banks , Santander UK was identified as the entity to receive heavy fine.
"It lived up "
Responsible for the area of FCA financial crime Tracey McDermott said that customers trust the Santander UK at the time help them manage their money wisely, but " fell short " of its responsibility . " If confidence in financial services will be restored , it must be , then customers need to be sure that those who advise them understand ( ... ) what they need ," said McDermott.
In a statement, explained that Santander UK has identified areas that needed improvement and worked hard to meet them between 2010 and 2012 , before the start of the investigation of the FCA , and states that are committed to provide investment advice " high quality " to your customers. At the time, a bank spokesman said the bank will write this summer to offer its customers the opportunity to withdraw or revise the investment .

悪いアドバイスを1470万とサンタンデールの英国のレギュレータの罰金


FCAは、国のリテール·バンキング部門の彼の最大の罰則のいずれかを設定します

研究は、顧客を装った従業員によって行われた

CNMVはスペインで「ミステリーショッピング」の同じメソッドを実装します

CNMVはスペインの銀行のための'スパイ'に送ら

午前10時45分CET - EFEロンドン経済2014年3月26日

 

英国のレギュレータは、そのクライアントに助言で「重大な欠陥」にほぼポンド1240万（ 1470万ユーロ）とサンタンデールUKの罰金を科されたが、水曜日の金融行動局（ FCA報告されるように） 。
声明では、 FCA 、金融セクターレギュレータは、銀行が不適切な投資アドバイスを12377800ポンド（ 14824000ユーロ）に罰金を科されたと述べている。これは、英国でのリテール·バンキング部門に課せられた最大の罰則の一つであり、それが検出された方法は、ミステリーショッピングの姿を介していた。今スペインでCNMVを課すとしているこの方法は、あなたのお金の管理や投資に関するアドバイスを顧客を装った覆面社員レギュレータを送信することです。
応答では、英国の銀行は、 「非常に真剣に」彼らの規制上の義務を取り、調査を「完全」に協力したと声明で述べている、そしてそれは顧客に「投資を撤回または修正する機能を提供すると発表した」 。
2012年に始まった調査の後、 FCAはサンタンデール英国の顧客が悪い支店における投資商品の販売に助言やカウンセリングサービスを支払った人が勧告を行う前に十分に準備されたことを確認できなかったことを指摘した。研究は、いくつかの英国の銀行に規制機関が集中しているが、サンタンデールUKは重い罰金を受け取るために、事業体として同定された。
「それは住んでいた"
FCA金融犯罪トレイシーマクダーモットの地域を担当するには、顧客が彼らが賢く自分のお金の管理を支援する時にサンタンデールUKを信頼し、その責任を「下回った」と述べた。 「金融サービスへの信頼が回復された場合、それは、その顧客がそれらを助言する人々は、彼らが必要なもの（ ... ）を理解していることを確認する必要がありますしなければならない、 "マクダーモット氏は述べています。
声明では、 「サンタンデール英国は改善を必要とし、FCAの調査の開始前に、 2010年から2012年の間、それらを満たすために懸命に働いた分野を特定し、投資アドバイスを提供することをコミットしている部分で述べていたと説明あなたの顧客に高品質」 。同時に、銀行の広報担当者は、銀行が顧客の投資を撤回または改訂する機会を提供するために、この夏の書き込みすると発表した。

 

Die britische Regulierungsbehörde Bußgelder nach Santander mit 14,7 Millionen für schlechte Beratung


FCA setzt einen seiner größten Strafen im Retail-Banking-Sektor des Landes

Die Forschung wurde von den Mitarbeitern durchgeführt, die sich als Kunden

Die CNMV wird die gleiche Methode der "Mystery-Shopping" in Spanien umsetzen

Die CNMV gesendet "Spione" für die Banken in Spanien

EFE London Economics 26 MAR 2014 - 10.45 Uhr

Die britische Regulierungsbehörde hat Santander UK wegen " schwerwiegenden Mängel " in der Beratung ihrer Kunden bestraft mit fast £ 12.400.000 (14.7 Mio. Euro) , wie berichtet am Mittwoch der Finanz Conduct Authority ( FCA ) .
In einer Erklärung , die FCA- , Finanzsektor -Regler, hat erklärt , dass die Bank £ 12.377.800 ( 14.824.000 € ) für falsche Anlageberatung verurteilt . Dies ist eine der größten Strafen auf dem Privatkundengeschäft in Großbritannien verhängt und die Art und Weise , in der es gefunden wurde , durch die Figur des Mystery-Shopping war . Diese Praxis, die jetzt gehen, um die CNMV in Spanien zu verhängen ist es, Mitarbeiter zu senden Undercover- Regler , die sich als Kunden für die Beratung über die Verwaltung oder Ihr Geld investieren .
Als Reaktion darauf sagte der britischen Bank in einer Erklärung , dass es " sehr ernst " ihrer regulatorischen Pflichten und wurde mit der Untersuchung mitgearbeitet " voll " , und sagte, dass es Kunden die Möglichkeit, " zurückziehen oder zu revidieren, ihre Investitionen bieten " .
Nach einer Untersuchung , die im Jahr 2012 begann der FCA darauf hingewiesen, dass Santander UK Kunden schlecht aus dem Verkauf von Anlageprodukten in den Filialen beraten und nicht dafür gesorgt, dass diejenigen, die die Service-Beratung bezahlt waren ausreichend vorbereitet , bevor die Abgabe von Empfehlungen . Während die Forschung hat Regulierungsbehörde in mehreren britischen Banken konzentriert , wurde Santander UK , wie das Unternehmen auf hohe Geldstrafe erhalten identifiziert.
" Er lebte bis "
Verantwortlich für den Bereich der Finanzkriminalität FCA Tracey McDermott sagte , dass die Kunden vertrauen auf die Santander UK zu der Zeit helfen, ihr Geld zu verwalten, mit Bedacht , aber " blieb " seiner Verantwortung . "Wenn das Vertrauen in Finanzdienstleistungen , werden wiederhergestellt , muss es werden soll, dann müssen die Kunden sicher sein, dass diejenigen, die sie beraten zu verstehen (...) , was sie brauchen ", sagte McDermott .
In einer Stellungnahme erklärte, dass Santander UK hat Bereiche, die verbessert werden mussten und arbeitete hart , um sie zwischen 2010 und 2012 gerecht zu werden, vor dem Start der Untersuchung des FCA identifiziert , und Staaten, die sich verpflichtet haben, Anlageberatung " hohe Qualität " an Ihre Kunden. Zu der Zeit , sagte ein Sprecher der Bank die Bank wird in diesem Sommer zu schreiben, um seinen Kunden die Möglichkeit , sich zurückzuziehen oder zu revidieren, die Investition zu bieten.