フランスのBNP Paribas, Credit Agricole 銀行は、イギリス領バージン諸島、サモア諸島、シンガポール等に脱税のための名目会社を設立

Le Monde

Offshore Leaks

Crédit agricole, BNP Parisbas... des banques françaises à l'ombre des "palmiers"
 Le Monde.fr | 05.04.2013 à 09h57 • Mis à jour le 05.04.2013 à 18h04
Par Anne Michel

フランスのBNP Paribas, Credit Agricole 銀行は、イギリス領バージン諸島、サモア諸島、シンガポール等に脱税のための名目会社を設立

Credit Agricole, BNP Paribas ... French banks in the shadow of "palm"
The Monde.fr | 04/05/2013 at 09:57 AM • Updated 5/4/2013 at 18:04
By Anne Michel

In the files "OffshoreLeaks" revealed by Le Monde dated April 5, it appears that two major French banks, BNP Paribas and Credit Agricole, oversaw the creation of many offshore companies for clients seeking privacy and a lower tax in the British Virgin Islands in Samoa and Singapore in the late 1990s and throughout the 2000s. It is revealed that the International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) working on this issue for over a year and the data stops at the beginning of 2010.
According to these documents secret, BNP Paribas operates through its subsidiaries in Singapore and Hong Kong, while Crédit Agricole relies on its Swiss subsidiary, headquartered in Geneva. In both cases, the companies were incorporated from Asian subsidiaries. And with the help of a specialized service on offshore company formation and turnkey (quick these famous companies, created in less than 48 hours), Portcullis Trustnet for wealthy clients expressing domiciled in Asia, hidden behind nominees.
The formation of such companies Anglo-Saxon law is not illegal in itself, as it is not available to customers in countries where these companies are prohibited (such as France, where the law requires the recipient to know a company and not the trust). But this activity requires the utmost vigilance. The concurring opinion of experts on the fight against tax evasion and international, so it puts all banks who engage in substantial risk of complicity in tax evasion or money laundering.
Watch the video: How French banks help their clients to practice tax evasion




Actively participating in the creation of these offshore companies, French banks contribute to the international financial opacity. Practice inconsistent with the principles they have ceased to say loud and publicly. Since 17 April 2012, when Baudouin Prot, chairman of BNP Paribas, told the Senate inquiry on tax evasion: "For us, there is no compromise in this area we would like to be absolutely exemplary. " Or as January 30, 2013, at the hearing of the leaders of major French banks before MPs at the time of the consideration of the draft law of separation and regulation of banking activities. Together, they claimed that their activities in tax havens were marginal or in connection with the financing of the real economy (eg, financing of ships or aircraft in states with contract law accommodating).
With regard to BNP Paribas, the files used to reconstruct 56 ICIJ assemblies "international business companies" (international business companies) - a status akin to that of trust - created from its subsidiaries in Jersey and Asia ( Singapore, Hong Kong and Taiwan), British Virgin Islands, Samoa, Seychelles, Hong Kong and Singapore.
Crédit Agricole is likewise very active, at least until the late 2000s, on the files ICIJ, 36 companies created by its Swiss subsidiary, Credit Agricole Suisse SA, through its operations in Asia (Hong Kong and Singapore).
"IT IS A NORMAL WAY OF DOING PRIVATE BANKING"
Asked by Le Monde, CEO of BNP Paribas, Jean-Laurent Bonnafé, has refused to comment officially. But after research in Asia, the bank has confirmed the existence of these structures half, she provides are no longer active today.
BNP Paribas says that these companies were incorporated in the strictest legality, on behalf of Asian clients or domiciled in Asia, it "knows the identity" and it has "checked the sources and uses of funds and the motivations. " No European figure, she says, among these clients.
BNP Paribas as always, these customers would not try to escape wealth tax, low in Asia, but to put it away in areas protected by trade secrets to pass to their heirs confidentially on the day. "In Asia and the Commonwealth countries, most transmissions are made by trusts in offshore jurisdictions, justifies BNP Paribas. This is a normal way of doing private banking."
Yet ICIJ documents contradict the claims of BNP Paribas. Thus, the beneficial shareholders of the company Muju International Limited, established in the British Virgin Islands by BNP Paribas Private Bank in Singapore, are domiciled in Greece. So in a European country, under financial assistance from Europe since 2010, and whose public finances were riddled with tax evasion. This is George and Dimitrios Macrymichalos Charitatos.
Information taken in Athens, is the son of Catherine-Charitatos Drakopoulos and grand-son of the Greek shipowner George Drakopoulos, former owner of the shipping company Empros Lines, died in 2008. MM. Macrymichalos Charitatos and are current leaders Empros Lines. BNP Paribas for his part said that the activities of their company ceased in 2007.
For its part, Credit Agricole declined to comment on confidential information, hiding behind "bank secrecy and other applicable rules of confidentiality, the non-compliance is punishable." A senior officer of the cooperative bank notes, however a major cleaning of its operations in tax havens deemed uncooperative (with the IRS or the courts of third countries) was undertaken in 2009 and 2010, after the April 2009 G20 in London. He had seen the great powers, hit by the financial crisis of 2008, engage in combat against the "palm jurisdictions," as they are called, and urge their banks to leave these black holes in global finance.
In ICIJ files are discovered offshore arrangements that challenge their amazing complexity. The secrecy is evident, especially vis-à-vis regulatory authorities. It raises questions about the motives of their beneficiaries. It shows managers and shareholders ghost stack, giving address to PO boxes in tax havens around the world.
This is the case, for example, Triple Fortune 888 Limited, based in the Virgin Islands. The company counts among its directors Jersey BNP Paribas bankers and companies domiciled in the Virgin Islands and the Cayman Islands. Its shareholders include the subsidiary of a Swiss bank specializing in the provision of nominees, UBS Nominees ... A real ufo legal! Which would be perfectly "indétricotable" for the tax administration would look more closely, in order to control the flow and legality, and beneficial trace the real ...
"ON RULES APPLY TO THE EXTENT THEY EXIST"
Agricultural credit side, the architecture of companies is equally opaque. We find also the same nominees as those used by its competitor French: of Execorp Limited Sharecorp Limited, or Limited ... Acticorp, false leaders and false shareholders, rented by the year Portcullis Trustnet . Similar issues arise then. For what purposes these "vehicles" were they created? Especially with what controls? Bank it can guarantee the identity and integrity of its customers? Ensure that these structures were not used to evade taxes in the country of origin? Do not put it at risk of money laundering?
In the opinion of experts, the French banks were among the first, in 2009, to meet the demands of politics and civil society, by withdrawing tax havens then considered too opaque and reluctant to cooperate with the IRS justice or of foreign countries, as Panama. But since this withdrawal has stalled. Their lack of transparency. Trusts without profit and offshore companies without accounting requirements continue to thrive.If the banking sector has made great efforts in recent years to implement strict procedures in the fight against the laundering of money derived from criminal activity, its action in the fight against tax evasion and fraud deemed insufficient.
A banker, who remains anonymous, rejects the criticism: "There is no more blacklist of tax havens is established by the OECD [Organization for Economic Cooperation and Development]. Everyone tax treaties. Why should we be prohibited from working in areas that are not on file? "asked he. He continued: "We apply the rules as they exist. Whether politicians have the courage to punish countries that they consider opaque, and we will adapt. Sector Stop asking the dealer to do the work of government. It is not the banks to the police. We are neither the police nor the army. Much less of judges. "
For Daniel Lebègue, former Director of the Treasury and President of the NGO Transparency International corruption in France, "one of the major challenges is to create a national register of trusts and other opaque offshore companies, trusts, foundations, to know all in the world, the names of directors, managers and real economic beneficiaries of these entities. Transparency is one of the foundations of the market economy. It does not negotiate, says this observer informed banking practices. I am pleased that France and Europe in its wake, has decided to impose reporting banks by country, and the world of business, including sales and profits that are made and the taxes they pay it ", referring to the banking law currently under consideration in Parliament.
In 2009, in the preface of a book published in 2011 Queme Philippe (public or Money "casino banking"? L'Harmattan), former Director of the Treasury wrote: "We expect banks to actors behave in socially responsible, attentive to the impact of their activity (...) It is the joint responsibility of governments and professionals to ensure that trade globalization is not accompanied by an exponential growth of fraud and financial crime: money laundering, corruption, tax havens. "
This analysis is shared by the NGO CCFD: "We know how the world's banks are fine with what they have the right to do or not, says Mathilde Dupré. Should be more transparency. havens exist and affect states, especially developing countries ... They need to collect these taxes beyond their control. "
Anne Michel

クレディ·アグリコル、BNPパリバ... "手のひら"の影にフランスの銀行
Monde.fr |09:572013年4月5日は午後6時04分で更新•2013年5月4日午前
アンミシェルによって

ファイルではル·モンドで明らかになった "OffshoreLeaks"が4月5日付け、それは2つの主要なフランスの銀行、BNPパリバとクレディ·アグリコルは、プライバシーと減税を求める顧客のための多くのオフショア会社の作成を監督していることが表示され1990年代後半と2000年代を通してサモア、シンガポールの英領バージン諸島。これは、調査ジャーナリストの国際コンソーシアム（ICIJ）は一年以上かけてこの問題に取り組んでいることを明らかにし、データは2010年の初めに停止します。
クレディ·アグリコルはジュネーブに本社を置くスイスの子会社に依存しながら、これらの文書を秘密によると、BNPパリバは、シンガポールと香港の各子会社を拠点として活動。両方の場合において、会社はアジアの子会社から組み込まれた。そして富裕層のためのオフショア会社の形成、ターンキー（48時間未満で作成した迅速なこれらの有名な会社）、ポートカリストラストネット上の専門的なサービスの助けを借りて、隠された、アジアに所在表現する候補者の後ろに。
それは、これらの企業が禁止されている国（例えば法律は、受信者が知っておく必要がフランスなどの顧客に使用できないために、アングロサクソン法などの企業の形成は、それ自体は違法ではありません会社ではなく​​、信頼）。しかし、この活動は、最大限の警戒を必要とします。脱税や国際的闘いの専門家の補足意見は、ので、脱税やマネーロンダリングの共犯者の実質的なリスクに従事するすべての銀行を置きます。
ビデオを見る：どのようにフランスの銀行はその顧客が脱税を練習するのに役立つ




積極的にこれらのオフショア会社の設立に参加し、フランスの銀行は、国際金融不透明に貢献しています。彼らは大声で、公に言うのをやめた原則と矛盾して練習します。 2012年4月17日から、ボードワンProtは、BNPパリバの会長は、脱税の上院調査言われたとき： "我々にとって、我々がしたいと思いますこのエリアには妥協がありません絶対的に例示すること。 "または2013年1月30日のように、分離および銀行業務の規制の法案の検討の時点で国会議員の前にフランスの大手銀行の指導者の聴聞会で。一緒に、彼らは租税回避地での活動は、限界や実体経済の資金調達（例えば、収容契約法との状態にある船舶又は航空機の融資）に関連していたと主張した。
ジャージーやアジアの子会社（から作成 - 信頼のそれに似ている状況 - BNPパリバ、56 ICIJアセンブリ "国際的な事業会社"（国際ビジネス企業）再構築するために使用されたファイルにつきましてシンガポール、香港、台湾）、英領バージン諸島、サモア、セイシェル、香港、シンガポール。
クレディ·アグリコルはファイルICIJで、そのスイスの子会社、クレディ·スイスのSAが作成した36社を通じ、少なくとも2000年代後半までは、同様に非常にアクティブになっているアジアでの事業（香港、シンガポール）。
"それはプライベートバンキングを行うための標準的な方法です"
ル·モンドさんの質問、BNPパリバ、ジャン·ローランBonnafé、最高経営責任者（CEO）は公式にコメントすることを拒否している。しかし、アジアでの研究の後、銀行はこれらの構造体の半分が存在することを確認しており、彼女は今日、もはやアクティブで提供しています。
BNPパリバは、これらの企業はアジアのクライアントに代わって、最も厳しい合法性に組み込まれたりアジアに居住した、それは "アイデンティティを知っている"と言うと、それは "資金源と用途を確認しており、動機。 "これらのクライアント間では欧州の姿はなく、彼女が言うには、。
BNPパリバは、いつものように、これらの顧客はアジアで低富裕税を脱出しようとしないだろうが、その相続人に渡す営業秘密により保護分野でそれを片付けるために内密当日。 "アジアと英連邦諸国では、ほとんどの伝送がオフショア法域における信託が行われ、BNPパリバを正当化している。これは、プライベートバンキングを行うための標準的な方法です。"
まだICIJ文書は、BNPパリバの主張と矛盾する。このように、シンガポールでのBNPパリバ·プライベート·バンクによる英領バージン諸島に設立された会社茂朱·インターナショナル·リミテッドの実質株主は、ギリシャに居住されています。だから、ヨーロッパの国では、2010年、財政脱税だらけだったので、ヨーロッパからの資金援助の下で。これは、ジョージとディミトリオスMacrymichalos Charitatosです。
アテネで取得された情報は、2008年に亡くなったキャサリン·Charitatos Drakopoulosとギリシャの船主ジョージDrakopoulos、運送会社Empros線の元の所有者の孫息子の息子である。 MMです。 MacrymichalosのCharitatosとは、現在の指導者のEmprosラインです。彼の部分のためのBNPパリバは、自社の活動は2007年に停止したと述べた。
その一部については、クレディ·アグリコルは後ろに隠れて、機密情報に関するコメントを控えた "銀行の秘密と機密性の他の適用される規則は、非遵守は、処罰の対象となります。"協同組合銀行券の高官は、しかし、タックスヘイブンでの事業を主要なクリーニング（IRSまたは第三国の裁判所で）非協力的と見なさは2009年4月以降、2009年と2010年に行われたG20ロンドンインチ彼は2008年の金融危機に見舞われ、偉大な力を見ていた、それらが呼び出されるように "ヤシの管轄区域"に対して戦闘に従事し、グローバル金融でこれらのブラックホールを残して自国の銀行を強くお勧めします。
ICIJファイルに彼らの驚くべき複雑さに挑戦オフショアアレンジを発見されています。秘密は明らかに、特に気力規制当局である。それは、その受益者の動機について疑問を提起する。それは、世界中のタックスヘイブンで私書箱にアドレスを与えて、経営者と株主の幽霊スタックを示しています。
これは、例えば、バージン諸島に本拠を置くトリプルフォーチュン888リミテッド、ケースです。同社は、バージン諸島、ケイマン諸島に所在する当社の取締役ジャージーBNPパリバ銀行家や企業の間でカウントされます。株主は、候補者、UBSの作品の提供に特化したスイスの銀行の子会社が含​​まれて...本物のUFO法的！税務管理のために完璧に "indétricotable"されるであろう流れと合法性、そして有益な微量本物を制御するために、より密接になります...
"ルールに彼らが存在する範囲で適用されます"
農業信用側は、企業のアーキテクチャは、均等に不透明です。 Execorp限定Sharecorpリミテッド、またはリミテッド... Acticorpの、偽の指導者と偽の株主は、昨年ポートカリストラストネットで借りて：我々はまた、ライバルフランス語で使われているものと同じ候補者を見つける。同様の問題はその後に発生する。何の目的のために、これらの "車"は、自分が作成したのですか？特に何のコントロールを持つ？銀行は、それは、お客様のIDと整合性を保証することができますか？これらの構造は、原産国で税金を逃れるために使用されていないことを確認してください？マネーロンダリングの危険にさらされて、それを入れてはいけません？
専門家の意見では、フランスの銀行はその後、あまりにも不透明で、IRSとの協力に消極的であると考えタックスヘイブンを引き出すことによって、政治と市民社会の要求を満たすために、2009年には、いち早くパナマとしての正義または外国の、。しかし、以来、この撤退は停止しています。透明性の欠如。会計上の要件なしで利益とオフショア会社なし信託は繁栄し続ける。銀行部門は、犯罪行為に由来する、お金のマネーロンダリング、脱税と詐欺との闘いで、その作用との闘いに厳密な手順を実装するために、近年の偉大な努力をしてきた場合不十分と判断した。
匿名のまま銀行家は、批判を拒否： "タックスヘイブンのこれ以上のブラックリストは、OECD [経済協力開発機構（OECD）]みんなの租税条約によって確立されています。なぜ我々はファイルに含まれていない場所での作業を禁止すべきか "と彼は尋ねた。彼は続けた： "彼らは存在するように、我々はルールを適用し、政治家は、彼らが不透明と考え、我々は適応されている国を罰するために勇気を持っているかどうかは、政府セクターの仕事をするためにディーラーに尋ねる停止します。それは警察に銀行はありません。我々は警察も軍隊もない。裁判官のはるかに少ない。 "
ダニエル·ルベーグ、元財務局長とフランスのNGOトランスペアレンシー·インターナショナルの腐敗の社長は、 "主要な課題の一つは、すべてを知っている信託およびその他の不透明なオフショア会社、信託、財団の国家登録簿を作成することです世界では、役員、マネージャー、これらの事業体の実質経済受益者の名前が表示されます。透明性は、市場経済の基盤の一つであり、交渉していないため、この観察者が銀行業務を知らせたと言います。私はそのきっかけに、フランスとヨーロッパは、国によって銀行の報告課すことを決定し、そしてビジネスの世界であり、売上高と利益を含めたことを嬉しく思います実現すると、彼らは議会で現在検討中で銀行法を参考に、 "税金を支払うことになります。
2009で、2011で出版された本の序文でQuemeフィリップ·（？パブリックまたはマネー "カジノ·バンキング" L'ハルマッタン）、財務省の元ディレクターは書いた： "我々は、銀行が期待する俳優たちは、彼らの活動の影響を受け、社会的責任、思いやりに振る舞う（...）それは、その貿易のグローバル化の急激な成長を伴わない確実にするために、政府や専門家の共同責任である詐欺や金融犯罪：マネーロンダリング、汚職、タックスヘイブン "。
この分析がNGO CCFDによって共有されている： "我々は、世界の銀行が行うか、しない権利を持っているもので問題ありません方法を知って、マチルド·デュプレ氏は述べています、より透明である必要があります。避難所が存在し、特に途上国の状態に影響を与える...彼らは彼らのコントロールを超えて、これらの税金を収集する必要があります。 "
アン·ミシェル

Credit Agricole, BNP Paribas ... Los bancos franceses a la sombra de la "palma"
El Monde.fr | 04/05/2013 a las 09:57 AM • Actualizado 05/04/2013 a las 18:04
Por Anne Michel

En los archivos "OffshoreLeaks" reveladas por Le Monde del 5 de abril, parece que los dos grandes bancos franceses BNP Paribas y Credit Agricole, supervisó la creación de muchas empresas extranjeras para los clientes que buscan privacidad y un impuesto más bajo en las Islas Vírgenes Británicas en Samoa y Singapur a finales de 1990 ya lo largo de la década de 2000. Se revela que el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) trabajando en este tema desde hace más de un año y los datos se detiene en el comienzo de 2010.
De acuerdo con estos documentos en secreto, BNP Paribas opera a través de sus subsidiarias en Singapur y Hong Kong, mientras que Crédit Agricole se basa en su filial suiza, con sede en Ginebra. En ambos casos, las compañías se crearon a partir de las filiales asiáticas. Y con la ayuda de un servicio especializado en la formación de sociedades offshore y llave en mano (Quick estas compañías famosas, creado en menos de 48 horas), TRUSTNET Portcullis para clientes ricos expresando su domicilio en Asia, oculta detrás de los nominados.
La formación de tales sociedades el derecho anglosajón no es ilegal en sí misma, ya que no está disponible para clientes en países donde estas empresas están prohibidos (como Francia, donde la ley exige que el destinatario sepa una empresa y no del fideicomiso). Sin embargo, esta actividad requiere la mayor vigilancia. El voto concurrente de expertos en la lucha contra la evasión fiscal e internacional, por lo que pone a todos los bancos que participan en riesgo sustancial de complicidad en la evasión fiscal o el blanqueo de dinero.
Vea el vídeo: ¿Cómo los bancos franceses ayudan a sus clientes a practicar la evasión fiscal




Participar activamente en la creación de estas empresas extranjeras, los bancos franceses contribuir a la opacidad financiera internacional. Práctica que sea incompatible con los principios que han dejado de decir en voz alta y públicamente. Desde el 17 de abril de 2012, cuando Baudouin Prot, presidente de BNP Paribas, dijo a la investigación del Senado sobre la evasión de impuestos: "Para nosotros, no hay ningún compromiso en este ámbito nos gustaría ser absolutamente ejemplar ". O como 30 de enero 2013, en la audiencia de los líderes de los principales bancos franceses ante los diputados en el momento de la consideración del proyecto de ley de separación y regulación de las actividades bancarias. Juntos, ellos alegaron que sus actividades en paraísos fiscales eran marginales o en relación con la financiación de la economía real (por ejemplo, la financiación de buques o aeronaves en los estados con derecho contractual con capacidad).
En cuanto a BNP Paribas, los archivos utilizados para reconstruir 56 asambleas ICIJ "empresas internacionales de negocios" (empresas de negocios internacionales) - una situación similar a la de la confianza - creado a partir de sus filiales en Jersey y Asia ( Singapur, Hong Kong y Taiwán), British Virgin Islands, Samoa, Seychelles, Hong Kong y Singapur.
Crédit Agricole es también muy activo, al menos hasta finales de la década de 2000, por el ICIJ archivos, 36 empresas creadas por su filial suiza, Credit Agricole Suisse SA, a través de sus operaciones en Asia (Hong Kong y Singapur).
"ES UNA FORMA NORMAL DE HACER BANCA PRIVADA"
Preguntado por Le Monde, CEO de BNP Paribas, Jean-Laurent Bonnafé, se ha negado a comentar oficialmente. Pero después de la investigación en Asia, el banco ha confirmado la existencia de estas estructuras de media, se ofrece ya no están activos en la actualidad.
BNP Paribas dice que estas compañías se crearon en la más estricta legalidad, en nombre de los clientes asiáticos o domiciliadas en Asia, "conoce la identidad" y que ha "comprobado las fuentes y usos de fondos y las motivaciones ". No figura europea, dice, entre estos clientes.
BNP Paribas como siempre, estos clientes no trataría de escapar impuesto sobre el patrimonio, bajo en Asia, sino para guardarlo en zonas protegidas por el secreto comercial para pasar a sus herederos confidencial en el día. "En Asia y los países de la Commonwealth, la mayoría de las transmisiones se realizan por fideicomisos en jurisdicciones offshore, justifica BNP Paribas. Esta es una forma normal de hacer banca privada".
Sin embargo, los documentos ICIJ contradicen las afirmaciones de BNP Paribas. Así, los accionistas beneficiarios de la empresa Muju International Limited, con domicilio social en las Islas Vírgenes Británicas por BNP Paribas Private Bank en Singapur, tienen su domicilio en Grecia. Así que en un país europeo, en virtud de la ayuda financiera de Europa desde 2010, y cuyas finanzas públicas estaban plagadas de fraude fiscal. Este es George y Dimitrios Macrymichalos Charitatos.
Información tomada en Atenas, es el hijo de Catherine-Charitatos Drakopoulos y nieto del armador griego George Drakopoulos, antiguo propietario de la naviera Líneas Empros, murió en 2008. MM. Charitatos Macrymichalos y son líderes actuales Empros Lines. BNP Paribas, por su parte, dijo que las actividades de su empresa cesó en 2007.
Por su parte, Credit Agricole negó a hacer comentarios sobre la información confidencial, escondiéndose detrás de "el secreto bancario y otras normas de confidencialidad aplicables, el incumplimiento es punible". Un oficial de alto rango de los billetes de banco de cooperación, sin embargo, una limpieza a fondo de sus operaciones en paraísos fiscales consideradas poco cooperativo (con el IRS o los tribunales de terceros países) se llevó a cabo en 2009 y 2010, después de abril de 2009 del G-20 en Londres. Había visto las grandes potencias, golpeada por la crisis financiera de 2008, entrar en combate contra las "jurisdicciones de palma", como se les llama, e instar a sus bancos a dejar estos agujeros negros en las finanzas globales.
En los archivos de ICIJ se descubren mecanismos extraterritoriales que desafían su asombrosa complejidad. El secreto es evidente, especialmente vis-à-vis las autoridades reguladoras. Plantea preguntas sobre los motivos de sus beneficiarios. Muestra los directivos y los accionistas de la pila fantasma, dando dirección a apartados postales en paraísos fiscales de todo el mundo.
Este es el caso, por ejemplo, Triple Fortune 888 Limited, con sede en las Islas Vírgenes. La empresa cuenta entre sus directores banqueros Jersey BNP Paribas y empresas domiciliadas en las Islas Vírgenes y las Islas Caimán. Sus accionistas son la filial de un banco suizo especializado en la prestación de los nominados, Nominadas UBS ... Un verdadero legal ufo! ¿Cuál sería perfectamente "indétricotable" para la administración tributaria se vería más de cerca, con el fin de controlar el flujo y la legalidad, y traza el beneficio real ...
"SOBRE NORMAS APLICABLES EN LA MEDIDA EN QUE EXISTEN"
El crédito agrícola lado, la arquitectura de las empresas es igualmente opaco. Encontramos también a los candidatos mismos que los utilizados por su competidor francés: de Execorp Limited Sharecorp Limited, Limited o ... Acticorp, falsos líderes y accionistas falsas, alquilado por el año Portcullis TRUSTNET . Problemas similares se plantean a continuación. ¿Con qué fines los "vehículos" fueron creados? Especialmente con qué controles? Banco puede garantizar la identidad y la integridad de sus clientes? Asegúrese de que estas estructuras no se utilizaron para evadir impuestos en el país de origen? No lo ponga en riesgo de lavado de dinero?
En opinión de los expertos, los bancos franceses fueron los primeros, en 2009, para satisfacer las exigencias de la política y la sociedad civil, mediante la retirada de los paraísos fiscales entonces considerados demasiado opaco y reacios a cooperar con el IRS Justicia o de países extranjeros, como Panamá. Pero ya que esta retirada se ha estancado. Su falta de transparencia. Los fideicomisos sin fines de lucro y empresas en alta mar sin requisitos contables siguen prosperando.Si el sector bancario ha realizado grandes esfuerzos en los últimos años para poner en práctica procedimientos estrictos en la lucha contra el lavado de dinero proveniente de actividades delictivas, su acción en la lucha contra la evasión y el fraude considere insuficiente.
Un banquero, que permanece en el anonimato, rechaza las críticas: "No hay más lista negra de paraísos fiscales es establecido por la [Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico] OCDE tratados Todos fiscales.. ¿Por qué deberíamos estar prohibido trabajar en áreas que no están en los archivos ", se preguntó. Y continuó: "Aplicamos las reglas tal y como existen si los políticos tienen el valor de castigar a los países que consideren opaco, y nos adaptamos a Sector Deja de preguntar al distribuidor para hacer el trabajo del gobierno... No son los bancos a la policía. Nosotros no somos ni la policía ni el ejército. Mucho menos de los jueces ".
Para Daniel Lebègue, ex Director del Tesoro y el presidente de la ONG Transparencia Internacional corrupción en Francia, "uno de los retos más importantes es la creación de un registro nacional de los fideicomisos y otras empresas opacas offshore, fideicomisos, fundaciones, saber todo en el mundo, los nombres de los directores, gerentes y verdaderos beneficiarios económicos de estas entidades. La transparencia es uno de los fundamentos de la economía de mercado. No negociar, dice este observador informó a las prácticas bancarias. I Estoy satisfecho de que Francia y Europa en su estela, ha decidido imponer los bancos declarantes según el país y el mundo de los negocios, incluyendo ventas y los beneficios que se realizados y los impuestos que se pagan ", en referencia a la ley de bancos actualmente en estudio en el Parlamento.
En 2009, en el prefacio de un libro publicado en 2011 Quemé Philippe (¿pública o Money "banca casino" L'Harmattan), ex Director de la Tesorería escribió: "Esperamos que los bancos los actores se comportan socialmente responsable, atenta a los efectos de su actividad (...) Es la responsabilidad conjunta de los gobiernos y los profesionales para asegurar que la globalización del comercio no va acompañado de un crecimiento exponencial de fraude y delitos financieros: el blanqueo de dinero, la corrupción, los paraísos fiscales ".
Este análisis es compartido por la ONG CCFD: "Sabemos cómo los bancos del mundo están muy bien con lo que ellos tienen el derecho de hacerlo o no, dice Mathilde Dupré Debería haber más transparencia.. paraísos existen y afectan a los estados, especialmente los países en desarrollo ... Tienen que recoger estos impuestos más allá de su control. "
Anne Michel