The, the worst capitalized banks in Europe according to the EBA Spanish The European Banking Authority places the Spanish financial sector last 20 countries in terms of capital 'fully loaded' DOWNLOADABLE Full report of EBA (in English) El País Madrid 24 NOV 2015 - 20:34 CET Filed in: Eurozone economic EBA European Banking Organizations Political Economy EU bank Banca Europe International Organizations Foreign relations

EL PAIS > ECONOMIA > BANCO

Los bancos españoles, los peor capitalizados de Europa según la EBA
La Autoridad Bancaria Europea sitúa al sector financiero español en último lugar de 20 países en términos de capital 'fully loaded'

    DESCARGABLE Informe completo de la EBA (en inglés)

El País Madrid 24 NOV 2015 - 20:34 CET

    Recomendar en Facebook 52
    Twittear
    Enviar a LinkedIn 14
    Enviar a Google + 5
    Comentarios 14

Archivado en:

    EBA Zona euro Organismos económicos Economía europea Bancos Política bancaria UE Organizaciones internacionales Europa Banca Relaciones exteriores

++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++

The, the worst capitalized banks in Europe according to the EBA Spanish
The European Banking Authority places the Spanish financial sector last 20 countries in terms of capital 'fully loaded'

     DOWNLOADABLE Full report of EBA (in English)

El País Madrid 24 NOV 2015 - 20:34 CET

Filed in:

     Eurozone economic EBA European Banking Organizations Political Economy EU bank Banca Europe International Organizations Foreign relations

 The Spanish financial sector was, to June 30, 2015, the worst capitalized of the 20 European countries analyzed today by the European Banking Authority (EBA). Specifically, the 14 Spanish banks are the worst counted take note in terms of equity fully loaded, taking into account the market and that will be required by international regulations in 2019. For the development of this "transparency exercise" , as we called the EBA, the agency has analyzed 105 entities from all EU countries plus Norway and less Bulgaria, Croatia, Estonia, Greece, Lithuania, Romania and Slovakia.
With a capital ratio of 9% by future international rules, the Spanish banking is capitalized worst in Europe, far from the EU average of 11.8%. This gap means that Spanish banks would be worse prepared against an external shock to the average of the institutions of Europe. Portuguese (9.3%) and Irish (10%) are the most fragile institutions second in terms of capital. The EBA is not reporting of equity fully loaded into individual chips each bank.more information

    Only six Spanish banks will stress tests in 2016
    Santander and BBVA exceed first stress test of the Fed
    The alert EBA effect the bad reputation of the bank
    Santander and BBVA, between 30 "systemic banks" of the world
Considering the ratio of common equity Tier 1 (TSC1), the legally required at present, the Spanish banking (12.2%) would be the worst capitalized sixth of the continent, just ahead of their Latvian peers (10.5 %), Austrians (11.2%), Maltese (11.2%), Italy (11.5%), Portugal (11.6%) and British (11.8%). Despite the obvious improvement over the classification based on the ratio fully loaded, this table Spanish banks are still far from the European average (12.8%). By contrast, banks with higher capital CET1 are Finland, with a ratio at June 30, 18%, followed by Sweden (17.9%), Slovenia (17.7%), Luxembourg ( 17.2%), Ireland (16.5%) and Belgium (16.1%).
Spanish banks worse off in terms of capital CET1 are Banca Mare Nostrum (10.22%), Social Cooperative Credit Bank (10.92%) and Banco de Sabadell (11.2%). On the opposite side, Kutxabank (13.95%) and BFA Bankia (12.92%) are the best performers achieved. The three largest banks, Santander (12.38%), BBVA (12.32%) and CaixaBank (11.77%) are at the average level of the Spanish standings.
The leverage ratio of Spanish banks rose from 5.51% at the end of December to 5.68% in late June, compared to the European average was 4.74% and 4.88%, respectively . The NPL ratio, after shooting during the crisis, stood at 7.1%, compared with an average of 5.6% in Europe.
The level of profitability of Spanish banks stood at 30 June at 12.8%, well above the average of 9.1% in the countries analyzed. Specifically, Spanish banks are fifth position in this classification, only surpassed by Latvian, Norwegian, Maltese and Swedish.
Increased resilience of European banks
Supervisory director of EBA, Piers Haben, stressed that this exercise in transparency demonstrates a "more resilient" the European banking sector, as capital levels of the 105 largest companies in the region has been strengthened. However, Haben has stressed that banks will need to further address their delinquency rates, which remain a drag on profitability.
Of the income statement it shows that, in general, banks have continued to strengthen their capital positions in recent months, mainly by attracting additional capital and retained profits. According to the EBA, this puts the entities in a better position to increase lending to the real economy, as shown by a modest overall increase in exposures during 2015. In addition, the agency indicates that the asset quality and levels Profitability also improved, although clarifies that started from low levels and remains "a concern".
Regarding the arrears, the head of the EBA monitoring remarks that are at a level close to 6% of all loans and growing in the European Union, although there are "substantial differences" between countries and banks.

 EBAスペイン語によると、欧州で最悪な自己資本の銀行
欧州銀行監督局は、「完全にロードされた資本の面で最後の20カ国スペインの金融部門を配置

    EBAのダウンロード可能なフルレポート（英語）

20：34 CET - エル・パイスマドリード2015年11月24日

に提出：

    ユーロ圏経済EBA欧州銀行機関政治経済EUの銀行バンカヨーロッパ国際機関、外国の関係

 スペインの金融部門は、2015年6月30日に、20のヨーロッパ諸国の最悪の資産計上した欧州銀行監督局（EBA）が本日分析しました。具体的には、14スペインの銀行のアカウントに市場を取って、株主資本に完全にロードされ、最悪のカウントをメモしており、それがこの「透明度運動」の発展のために2019年に国際的な規制により要求されます我々はEBAと呼ばれるように、代理店は、すべてのEU加盟国に加えて、ノルウェーの少ないブルガリア、クロアチア、エストニア、ギリシャ、リトアニア、ルーマニア、スロバキアから105エンティティを分析しました。
将来の国際的なルールにより9％の自己資本比率では、スペインの銀行はこれまで11.8％のEU平均から、ヨーロッパで最悪の資産計上されています。このギャップはスペインの銀行は欧州の金融機関の平均に外部からの衝撃に対してより悪い準備になることを意味しています。ポルトガル語（9.3％）、（10％）、アイルランドは、資本の面で二番目に最も脆弱な機関です。 EBAは完全に個々のチップに各バンクをロードした株式の報告はありません。もっと

    わずか6スペインの銀行は2016年にテストを強調します
    サンタンデールとBBVAは、連邦準備制度の最初のストレステストを超えて
    警告EBA効果銀行の悪い評判
    世界の30「全身の銀行」とのサンタンデールとBBVA、
一般的なエクイティ・ティア1（TSC1）の比率を考慮して、合法的に、現時点で必要な、スペイン銀行（12.2パーセント）が10.5（直前彼らラトビアピアの、大陸の最悪の大文字の第六になります％）、オーストリア（11.2％）、マルタ（11.2％）、イタリア（11.5％）、ポルトガル（11.6％）、英国（11.8％）。完全にロードされた比率に基づいて分類を超える明白な改善にもかかわらず、このテーブルスペインの銀行はまだ遠いヨーロッパの平均（12.8％）からです。これとは対照的に、より高い資本CET1と銀行はスウェーデン（17.9％）、スロベニア（17.7パーセント）、ルクセンブルク（続い6月30日、18％の割合で、フィンランドです17.2％）、アイルランド（16.5％）、ベルギー（16.1％）。
資本CET1の面でオフ悪化スペインの銀行は、バンカ・レニ（10.22パーセント）、社会協同組合信用銀行（10.92パーセント）とバンコ・デ・サバデル（11.2％）です。反対側には、Kutxabank（13.95パーセント）とBFAバンキア（12.92パーセント）を実現最高のパフォーマーです。 3大銀行、サンタンデール（12.38パーセント）、BBVA（12.32パーセント）とCaixaBank（11.77パーセント）は、スペインの順位の平均レベルです。
スペインの銀行のレバレッジ比率は、欧州の平均と比較すると、6月下旬に5.68パーセントに12月の終わりに5.51パーセントから上昇し、それぞれ4.74パーセントと4.88パーセントでした。不良債権比率は、危機の間に撮影した後、ヨーロッパで5.6％の平均と比較して、7.1％となりました。
スペインの銀行の収益性のレベルは十分に分析国における9.1％の平均を上回る、12.8％で6月30日となりました。具体的には、スペインの銀行は唯一、ラトビア、ノルウェー、マルタ、スウェーデン語によって突破この分類で5位、です。
欧州の銀行の増加回復力
EBAの監督ディレクター、ピアーズHabenは、地域の105大企業の資本水準が強化されているように透明で、この演習では、欧州の銀行セクター」より弾力性」を示していることを強調しました。しかし、Habenは、銀行がさらに収益性にドラッグしたまま、それらの延滞率に対処する必要があることを強調しています。
損益計算書の中で、それは一般的に、銀行は主に、追加の資本を誘致することによって、ここ数カ月の間に、その資本ポジションを強化し続け、利益を保持していることを示しています。また2015年の間にエクスポージャーの適度な全体的な増加によって示されるようにEBAによると、これは実体経済への融資を増加させるためのより良い位置にエンティティを置き、代理店は、その資産の質とレベルを示し、明確化が低レベルから始まり、「懸念」のままであるが、収益性も改善しました。
延滞に関しては、すべてのローンの6％に近く、欧州連合（EU）に成長しているレベルにある発言を監視EBAの頭、国と銀行間の「実質的な違いは、「ありますが。

 Die, die schlechtesten kapitalisierten Banken in Europa nach der EBA-Spanisch
Die Europäische Bankaufsichtsbehörde legt sich den spanischen Finanzsektor letzten 20 Ländern in Bezug auf Kapital "voll beladen"

     HERUNTERLADEN Kompletter Bericht der EBA (in Englisch)

El País Madrid 24 NOV 2015 - 20.34 CET

Filed in:

     Eurozone Wirtschafts EBA European Banking Organisationen Politische Ökonomie EU Bank Banca Europa Internationale Organisationen Ausländische Beziehungen

 Die spanische Finanzsektor war, bis zum 30. Juni 2015 das schlechteste der 20 europäischen Ländern aktiviert analysiert heute von der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA). Insbesondere werden die 14 spanischen Banken sind die schlimmsten gezählt Kenntnis nehmen im Hinblick auf die Eigenkapital voll beladen, unter Berücksichtigung der Markt und das wird durch die internationalen Regelungen im Jahr 2019 erforderlich sein für die Entwicklung dieser "Transparenz Übung" , wie wir die EBA genannt, hat die Agentur 105 Personen aus allen EU-Ländern analysiert sowie Norwegen und weniger Bulgarien, Kroatien, Estland, Griechenland, Litauen, Rumänien und der Slowakei.
Mit einer Eigenkapitalquote von 9% von den künftigen internationalen Regeln wird die spanische Banken schlimmsten in Europa aktiviert, weit vom EU-Durchschnitt von 11,8%. Diese Lücke bedeutet, dass spanische Banken würde noch schlimmer gegen einen externen Schock für den Durchschnitt der Institutionen Europas vorbereitet sein. Portugiesisch (9,3%) und Irland (10%) sind die empfindlichsten Organe zweiten in Bezug auf Kapital. Die EBA ist nicht die Berichterstattung des Eigenkapitals vollständig in einzelne Chips jede Bank geladen.mehr

    Nur sechs spanischen Banken-Tests im Jahr 2016 unterstreichen
    Santander und BBVA überschreiten ersten Stresstest der US-Notenbank
    Der Alarm EBA Wirkung der schlechte Ruf der Bank
    Santander und BBVA, zwischen 30 "systemrelevante Banken" der Welt
Betrachtet man das Verhältnis von Common Equity Tier 1 (TSC1), die gesetzlich zur Zeit erforderlich ist, würde die spanische Banken (12,2%) die schlechteste aktivierten Sechstel des Kontinents gerade vor ihren lettischen Kollegen zu sein, (10.5 %), Österreicher (11,2%), Maltesisch (11,2%), Italien (11,5%), Portugal (11,6%) und Briten (11,8%). Trotz der offensichtlichen Verbesserung gegenüber der Klassifizierung auf der Grundlage das Verhältnis vollständig geladen ist, gibt diese Tabelle spanischen Banken noch weit vom EU-Durchschnitt (12,8%). Dagegen Banken mit höheren Kapital CET1 sind Finnland, mit einem Verhältnis zum 30. Juni 18%, gefolgt von Schweden (17,9%), Slowenien (17,7%), Luxemburg ( 17,2%), Irland (16,5%) und Belgien (16,1%).
Spanische Banken schlechter in Bezug auf die Kapital CET1 sind Banca Mare Nostrum (10,22%), Social Cooperative Credit Bank (10,92%) und die Banco de Sabadell (11,2%). Auf der gegenüberliegenden Seite, Kutxabank (13,95%) und BFA Bankia (12,92%) sind die besten Interpreten erreicht. Die drei größten Banken, Santander (12,38%), BBVA (12,32%) und CaixaBank (11,77%) sind auf dem durchschnittlichen Niveau der spanischen Wertung.
Die Leverage Ratio der spanischen Banken stieg von 5,51% per Ende Dezember auf 5,68% Ende Juni im Vergleich zum europäischen Durchschnitt betrug 4,74% und 4,88%, respectively . Die NPL-Quote, nach der Aufnahme in der Krise, lag bei 7,1%, verglichen mit einem Durchschnitt von 5,6% in Europa.
Das Niveau der Rentabilität der spanischen Banken stand am 30. Juni um 12,8% deutlich über dem Durchschnitt von 9,1% in den Ländern analysiert. Insbesondere die spanischen Banken sind fünften Position in dieser Klassifikation, nur durch Lettisch, Norwegisch, maltesischen und der schwedischen übertroffen.
Erhöhte Widerstandsfähigkeit der europäischen Banken
Aufsichtsratsmitglied der EBA, Piers Haben, betonte, dass diese Übung in Transparenz demonstriert eine "widerstandsfähiger" des europäischen Bankensektors, die Kapitalwerte der 105 größten Unternehmen in der Region gestärkt. Allerdings Haben hat betont, dass die Banken müssen ihre Ausfallquoten, die eine Gegenkraft auf die Profitabilität bleiben weiter anzugehen.
Der Gewinn- und Verlustrechnung zeigt, dass im Allgemeinen, Banken haben ihre Kapitalpositionen in den letzten Monaten zu stärken, vor allem durch die Gewinnung von zusätzlichem Kapital und einbehaltene Gewinne. Gemäß der EBA legt diese die Entitäten in einer besseren Position, um die Kreditvergabe an die Realwirtschaft zu erhöhen, wie durch eine bescheidene Gesamtanstieg der Expositionen während 2015. Darüber hinaus gezeigt, der Agentur zeigt, dass die Qualität der Aktiva und Ebenen Profitabilität verbessert, wenn auch klargestellt, dass von einem niedrigen Niveau gestartet und bleibt "ein Problem".
In Bezug auf die Zahlungsrückstände, der Leiter der EBA Überwachung Bemerkungen, die auf einem Niveau knapp 6% aller Kredite und wächst in der Europäischen Union sind, obwohl es "erhebliche Unterschiede" zwischen den Ländern und Banken.

 В наихудшие капитализированных банков в Европе по-испански ЕБА
Европейский банковский орган размещает испанскому финансового сектора последние 20 стран с точки зрения капитала "полностью загружен"

     СКАЧАТЬ Полный отчет о EBA (на английском языке)

Паис Мадрид 24 NOV 2015 - 20:34 CET

Поданный в:

     Банковские Еврозоны экономической EBA Европейское банковское организации Политические Экономика ЕС Banca Европа Международные организации Международные отношения

 Испанский финансовый сектор, 30 июня 2015 года, худший капитализируются из 20 европейских стран анализируются сегодня Европейской банковской администрации (EBA). В частности, 14 испанских банков худшие рассчитывали принять к сведению точки зрения справедливости полной загрузке, с учетом рынка и что потребуется международными правилами в 2019 году для развития этой «прозрачности осуществления" , как мы называли EBA, агентство проанализировало 105 лиц из всех стран ЕС плюс Норвегия и менее Болгария, Хорватия, Эстония, Греция, Литва, Румыния и Словакия.
При соотношении капитала 9% по будущим международным правилам, испанский банковский капитализируются худшее в Европе, далеко от среднего показателя по ЕС 11,8%. Этот разрыв означает, что испанские банки будет хуже подготовлены против внешнего шока на среднем институтов Европы. Португальский (9,3%) и ирландский (10%) являются наиболее хрупкие институты вторым по столице. ЕБА не сообщает капитала полностью загружается в отдельных чипов каждого банка.более

    Только шесть испанских банков будет стресс-тестов в 2016 году
    Сантандер и BBVA превышает первый стресс-теста ФРС
    Предупреждение эффект EBA плохой репутации банка
    Сантандер и BBVA, между 30 "системных банков» мира
Учитывая соотношение общего капитала Tier 1 (TSC1), юридически обязаны в настоящее, испанский банк (12,2%) будет худшим капитализируются шестая часть континента, опередив своих сверстников латвийских (10,5 %), австрийцы (11,2%), мальтийский (11,2%), Италия (11,5%), Португалия (11,6%) и Великобритании (11,8%). Несмотря на явное улучшение по сравнению с классификацией, основанной на отношение полной загрузке, эта таблица испанские банки по-прежнему далеки от среднеевропейских (12,8%). В отличие от банков с высокой капитала CET1 являются Финляндия, с коэффициентом на 30 июня, 18%, с последующим Швеции (17,9%), Словении (17,7%), Люксембурге ( 17,2%), Ирландия (16,5%) и Бельгия (16,1%).
Испанские банки хуже, с точки зрения капитала CET1 являются Banca Mare Nostrum (10.22%), социальной кооператив кредитный банк (10,92%) и Банко де Сабадель (11,2%). На противоположной стороне, Kutxabank (13.95%) и БФА Bankia (12.92%) являются лучшими исполнителями, достигнутые. Три крупнейшие банки, Сантандер (12.38%), BBVA (12.32%) и CaixaBank (11,77%) находятся в среднем уровне испанских турнирной таблице.
Соотношение левередж испанских банков выросла с 5,51% в конце декабря до 5,68% в конце июня, по сравнению с другими странами Европы был 4.74% и 4.88%, соответственно , Отношение просроченной задолженности, после съемки во время кризиса, стоял на 7,1%, по сравнению с в среднем 5,6% в Европе.
Уровень рентабельности испанских банков составил 30 июня в 12,8%, что значительно выше среднего в 9,1% в странах проанализированы. В частности, испанские банки пятая позиция в этой классификации, только превзошел Латвии, Норвегии, Мальтийский и шведском языках.
Повышение уровня устойчивости европейских банков
Наблюдательный директор ЕБА, Пирс Haben, подчеркнул, что это упражнение в прозрачности демонстрирует «более упругий" европейского банковского сектора, а уровни капитала в 105 крупнейших компаний в регионе была усилена. Тем не менее, Haben подчеркнул, что банки должны будут в дальнейшем решать свои цены просрочек, которые остаются перетащить на рентабельность.
О прибылях и убытках показывает, что, в общем, банки продолжали укреплять свои позиции капитала в последние месяцы, в основном за счет привлечения дополнительного капитала и нераспределенной прибыли. По EBA, это ставит лиц в лучшем положении, чтобы увеличить кредитование реального сектора экономики, как показано на скромные общим увеличением рисков во время 2015 г. Кроме того, агентство указывает, что качество активов и уровень Рентабельность также улучшились, хотя уточняет, что начали с низких уровнях и остается "проблемой".
Что касается задолженности, глава ЕБА мониторинга замечания, которые на уровне, близком к 6% всех кредитов и растущей в Европейском Союзе, хотя есть "существенные различия" между странами и банков.

 Les banques, les pires capitalisés en Europe, selon l'EBA espagnol
L'Autorité bancaire européenne place le secteur financier espagnol 20 derniers pays en termes de capital «entièrement chargé»

     TÉLÉCHARGEMENT Rapport complet de l'EBA (en anglais)

El País Madrid 24 NOV 2015 - 20:34 CET

Classé dans:

     Bancaires organisations bancaires de la zone euro EBA économique européenne l'économie politique de l'UE relations Banca Europe International Organisations étrangères

 Le secteur financier espagnol était, au 30 Juin, 2015, la pire capitalisé des 20 pays européens analysés aujourd'hui par l'Autorité bancaire européenne (ABE). Plus précisément, les 14 banques espagnoles sont les prendre note pire compté en termes d'équité en pleine charge, en tenant compte du marché et qui seront exigés par les réglementations internationales en 2019. Pour le développement de cette «exercice de transparence" , comme nous l'appelions l'ABE, l'agence a analysé 105 entités de tous les pays de l'UE plus la Norvège et moins Bulgarie, la Croatie, l'Estonie, la Grèce, la Lituanie, la Roumanie et la Slovaquie.
Avec un ratio de fonds propres de 9% par les futures règles internationales, le bancaire espagnol est capitalisé pire en Europe, loin de la moyenne européenne de 11,8%. Cet écart signifie que les banques espagnoles serait pire préparé contre un choc externe à la moyenne des institutions de l'Europe. Portugais (9,3%) et les Irlandais (10%) sont les institutions les plus fragiles deuxième en termes de capital. L'ABE ne rapporte pas de l'équité entièrement chargé en puces individuelles de chaque banque.plus d'informations

    Seuls six banques espagnoles stress tests en 2016
    Santander et BBVA dépassent premier test de stress de la Fed
    L'effet EBA alerte de la mauvaise réputation de la banque
    Santander et BBVA, entre 30 "banques systémiques" du monde
Considérant le rapport de common equity Tier 1 (TSC1), l'obligation légale à l'heure actuelle, le secteur bancaire espagnol (12,2%) serait la pire sixième capitalisée du continent, juste devant leurs pairs lettons (10.5 %), les Autrichiens (11,2%), Malte (11,2%), l'Italie (11,5%), le Portugal (11,6%) et en Colombie (11,8%). Malgré l'amélioration évidente sur la classification fondée sur le rapport entièrement chargé, cette table banques espagnoles sont encore loin de la moyenne européenne (12,8%). En revanche, les banques avec plus CET1 de capital sont la Finlande, avec un ratio au 30 Juin, 18%, suivie de la Suède (17,9%), en Slovénie (17,7%), le Luxembourg ( 17,2%), en Irlande (16,5%) et en Belgique (16,1%).
Les banques espagnoles sont les plus démunies en termes de CET1 de capital sont Banca Mare Nostrum (10,22%), la coopérative sociale Credit Bank (10,92%) et Banco de Sabadell (11,2%). Sur le côté opposé, Kutxabank (13,95%) et BFA Bankia (12,92%) sont les plus performants obtenus. Les trois plus grandes banques, Santander (12,38%), BBVA (12,32%) et CaixaBank (11,77%) sont au niveau moyen du classement espagnol.
Le ratio de levier financier des banques espagnoles est passé de 5,51% à la fin de Décembre à 5,68% à la fin de Juin, par rapport à la moyenne européenne était de 4,74% et 4,88%, respectivement . Le taux de créances classées, après le tournage pendant la crise, est établi à 7,1%, comparativement à une moyenne de 5,6% en Europe.
Le niveau de rentabilité des banques espagnoles se situait à 30 Juin à 12,8%, bien au-dessus de la moyenne de 9,1% dans les pays analysés. Plus précisément, les banques espagnoles sont en cinquième position dans ce classement, seulement dépassé par le letton, norvégien, maltais et suédois.
Augmentation de la résilience des banques européennes
Du conseil de surveillance de l'ABE, Piers Haben, a souligné que cet exercice de transparence démontre un du secteur bancaire "plus résistant" européenne, que les niveaux de capitaux des 105 plus grandes entreprises de la région a été renforcée. Cependant, Haben a souligné que les banques devront se pencher davantage leurs taux de délinquance, qui restent un frein à la rentabilité.
De la déclaration de revenus, il montre que, en général, les banques ont continué de renforcer leurs positions de capitaux ces derniers mois, principalement en attirant des capitaux supplémentaires et de bénéfices non distribués. Selon l'EBA, ce qui met les entités dans une meilleure position pour augmenter leurs prêts à l'économie réelle, comme le montre une augmentation globale modeste expositions durant 2015. En outre, l'agence indique que la qualité des actifs et les niveaux La rentabilité a également améliorée, bien précise qui a commencé à partir de niveaux faible et reste "une préoccupation".
En ce qui concerne les arriérés, le chef de l'EBA remarques qui sont à un niveau proche de 6% de tous les prêts et la croissance dans l'Union européenne de surveillance, même si il ya des "différences substantielles" entre les pays et les banques.

 的，则在最坏的欧洲大写银行根据EBA西班牙语
欧洲银行业管理局则以西班牙金融业去年的20个国家在资金方面'满载'

    EBA可下载报告全文（英文）

国家报马德里2015年11月24号 - 20时34 CET

提起：

    欧元区经济EBA欧洲银行组织政治经济学欧盟银行Banca银行欧洲国际组织外交关系

 西班牙金融行业，6月30日，2015年，最糟糕的资本的20个欧洲国家的今天，欧洲银行业管理局（EBA）进行分析。具体而言，14家西班牙银行是最糟糕的计数注意一下在股权满载而言，考虑到市场将需要国际规则2019年对于这种“透明运动”的发展，因为我们所谓的EBA，该机构分析了105实体从所有欧盟国家以及挪威和少保加利亚，克罗地亚，爱沙尼亚，希腊，立陶宛，罗马尼亚和斯洛伐克。
随着9％的未来国际规则资本比率，西班牙银行业资本化最严重的欧洲，远离欧盟平均水平的11.8％。这种差距意味着，西班牙银行业将是一个外部的冲击，欧洲各机构的平均糟糕的准备。葡萄牙（9.3％）和爱尔兰（10％）是最脆弱的机构第二次在资金方面。该EBA是不报的股权完全加载到单个芯片每家银行。更多

    只有六个西班牙银行压力测试在2016年
    桑坦德和BBVA超过美联储的第一次压力测试
    警报EBA影响银行的坏名声
    桑坦德和BBVA，世界30“系统性银行”之间
考虑到普通股一级（TSC1）的比值，该法律规定，目前西班牙银行业（12.2％）将是非洲大陆最严重的资本第六位，仅领先他们拉脱维亚同行（10.5 ％），奥地利（11.2％），马耳他（11.2％），意大利（11.5％），葡萄牙（11.6％）和英国（11.8％）。尽管在基础上，比满载分类的明显改善，该表的西班牙银行仍远离欧洲的平均水平（12.8％）。相比之下，银行较高的资本CET1是芬兰，拥有比6月30日，18％，其次为瑞典（17.9％），斯洛文尼亚（17.7％），卢森堡（ 17.2％），爱尔兰（16.5％）和比利时（16.1％）。
西班牙银行更糟糕的资本CET1方面是Banca银行玛勒诺斯特（10.22％），社会信用合作银行（10.92％）和德银行萨瓦德尔（11.2％）。在相反侧，Kutxabank（13.95％）和BFA Bankia银行（12.92％），是实现了最好的表演者。这三个最大的银行，桑坦德（12.38％），西班牙对外银行（12.32％）和凯克萨银行（11.77％）是在西班牙榜上的平均水平。
西班牙银行的杠杆比率上升至5.51％，至十二月底至5.68％，6月下旬，比欧洲的平均水平为4.74％和4.88％，分别为。不良贷款率，在危机期间拍摄后，站在7.1％，在欧洲平均5.6％相比。
西班牙银行的盈利水平为6月30日为12.8％，远高于9.1％的国家的平均分析。具体而言，西班牙的银行都在这个分类第五名的位置，只有拉脱维亚，挪威，马耳他和瑞典的超越。
欧洲银行提高恢复能力
EBA的，监事会主任码头Haben强调，这项工作的透明度，演示了一个“更有弹性”的欧洲银行业，作为105强企业在该地区的资本水平得到了加强。然而，Haben强调，银行需要进一步解决他们的拖欠率，这仍然是盈利的拖累。
利润表它表明，在一般情况下，银行继续加强在最近几个月其资本状况，主要通过吸引更多的资本和留存收益。按照EBA，这使实体在一个更好的位置，以增加贷款给实体经济，如通过在2015年除了在风险适度的全面增加，该机构指出，资产质量和水平盈利能力也有所提升，虽然明确了从低水平起步，仍然“令人担忧”。
对于拖欠的EBA监控言论是在一个水平接近全部贷款的6％，欧盟增长的头部，虽然有国家和银行之间的“重大分歧”。