スペインの国立市場証券委員会は、スペインの銀行や信用金庫は、厳しい規則を侵して詐欺てきに優先株式を顧客に販売と判断. The CNMV states that eluded banking rules "tighter" with the preferred

EL PAIS

スペインの国立市場証券委員会は、スペインの銀行や信用金庫は、厳しい規則を侵して詐欺てきに優先株式を顧客に販売と判断

The CNMV states that eluded banking rules "tighter" with the preferred


La CNMV afirma que la banca eludió las normas “más estrictas” con las preferentes

Elvira Rodríguez comparece en el Congreso para presentar la memoria anual del regulador

La CNMV investiga preferentes por valor de 6.212 millones
Su señoría castiga la venta de preferentes
David Fernández / El País Madrid 29 MAY 2013 - 17:55 CET



The CNMV states that eluded banking rules "tighter" with the preferred


Elvira Rodriguez appear in Congress to present the annual report of the regulator

The preferred research CNMV worth 6.212 million
His lordship punishes the sale of preferred

David Fernandez / The Country Madrid 29 MAY 2013 - 17:55 CET

The National Securities Market Commission (CNMV) has concluded that financial institutions sold preferred shares to a number of "very high customer" who have been warned that the operation was not suitable and determined that in these processes "were not implementing stricter standards for the counseling service, basically the suitability test, which is more demanding than that of convenience."
In addition, the president of the regulator, Elvira Rodriguez, has revealed during his appearance before the House of Representatives who, in the case of Bankia, registered 44,316 requests for arbitration at the end of May. These requests are under study. Moreover, until April, had recorded 1,138 legal claims with 12 judgments in favor of the investor, an unfavorable and three archived.
According to the president added supervisor, Elvira Rodriguez, in committee, where he said that "in general, but with important exceptions, the companies were able to demonstrate compliance with the reporting obligations to customers in the market."
Rodriguez has also recognized the existence of numerous investors who claim to have received verbal information "inconsistent" with the signed contract documents. "However, the CNMV lacks evidence needed to verify what really happened in these cases," he warned.
In disciplinary field, Rodriguez has indicated that the CNMV started in 2012 to handle various administrative proceedings for the sale of preferred stock and subordinated debt. With these, there are up to nine investigations involving financial groups currently configured. Since it affects a larger number of entities, added the president of the regulator ..
Disciplinary proceedings, continued to refer to a total of 22 breaches of regulations. In particular, the lack of assessment of the suitability or incorrect assessment of the same or suitability (12 cases), inadequate management of conflicts of interest (8 cases) or inadequate information (2 cases). As advanced COUNTRY, these actions affect about 6.212 million euros depending on the nominal issued in his day. However, Rodriguez has said it is "a figure that represents a relatively small percentage of the total issued".

 

スペインの国立市場証券委員会は、スペインの銀行や信用金庫は、厳しい規則を侵して詐欺てきに優先株式を顧客に販売と判断

優先で"厳しい"銀行ルールの目を逃れCNMV状態


エルビラロドリゲスはレギュレータの年次報告書を提示するように議会に現れ

6212000価値優先研究CNMV
彼の支配は、好ましいの販売を罰する

デビッド·フェルナンデス/カントリーマドリード29 MAY 2013 - 17時55分CET

 

ナショナル証券市場委員会（CNMV）は金融機関が操作が適切ではなかったことを警告していると判断されている "非常に高い顧客"の数に優先株式を売却したと判断したこれらのプロセスでは、 "カウンセリングサービスの利便性のそれよりも厳しいです、基本的に適合性試験を、厳しい基準を実装していませんでした。"
また、レギュレータの社長、エルビラロドリゲスは、Bankiaの場合には、5月末に調停のために44316リクエストを登録し、下院の前に彼の出現の間に明らかにした。これらの要求は、研究中である。また、4月までは、投資家の賛成で12判決と1,138法的請求、アーカイブされた不利と3を記録した。
社長によると、彼はそれを言った委員会では、スーパーバイザー、エルビラロドリゲスを追加し、 "一般的に、しかし、重要な例外を除いて、企業が市場での顧客への報告義務の遵守を実証することができました。"
ロドリゲスはまた、署名した契約書を持つ "矛盾"口頭で情報を受け取ったと主張する多数の投資家の存在を認識している。 "しかし、CNMVは本当にこのような場合に何が起こったかを検証するのに必要な証拠を欠いている"と、彼は警告した。
懲戒フィールドで、ロドリゲスはCNMVは優先株と劣後債の販売のための様々な行政手続を処理するために、2012年に開始したことを示した。これらを使用すると、現在設定されている金融グループを含む最大9つの調査があります。それは実体より多くの影響を与えるため、レギュレータの社長を追加しました..
懲戒手続は、規制の22侵害の合計を参照するように続けた。特に、（12例）は、同じまたは適性の適合性または不正確なアセスメントの評価の欠如、利益相反（8例）、または不適切な情報（2例）の不十分な管理。先進国のように、これらのアクションは、彼の日で発行された名目に応じて6.212億ユーロ程度に影響を及ぼす。しかし、ロドリゲスは、それが "発行総額の比較的小さな割合を表す数字"であると述べている。